دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟

دارایی مصنوعی (Synthetic Assets) چیست؟

می خواهیم در مقاله دارایی مصنوعی (Synthetic Assets) چیست؟ اطلاعاتی در مورد دارایی های مصنوعی و کاربردهای دارایی های مصنوعی برای شما ارائه کنیم. همونطور که می دونین بازار ارزهای دیجیتال نوعی بازار مالی مبتنی بر دارایی های دیجیتال و ارزهای دیجیتال هست که در سال های گذشته، به دلیل رشد قیمتی زیادی که داشته، باعث شده تا افراد زیادی پا به این بازار بذارن و اقدام به سرمایه گذاری کنند.

همچنین از سال پیش تاکنون دولت ها و نهادهای زیادی ارزهای دیجیتال رو به رسمیت شناختن و همین موضوع نیز باعث شده تا اعتماد افراد زیادی به این بازار جلب بشه و در این بازار سرمایه گذاری کرده و سود به دست بیارن.
بهتره بدونین که بازار ارزهای دیجیتال نیز مثل بقیه بازارهای مالی، ریسک های زیادی داره و همین موضوع باعث شده تا افراد از دست دادن دارایی های خودشون ترس داشته باشن، ولی باید برای سرمایه گذاری در این بازار باید ریسک پذیر باشین و از پول مازاد خود در این بازار استفاده کنین.

همچنین برای اینکه بتونین در این بازار فعالیت داشته باشین و سود به دست بیارین، باید دانش و اگاهی لازم رو در مورد این بازار و ارزهای دیجیتال داشته باشین، برای مطالعه بیشتر در مورد ارز های دیجیتال به صفحه آموزش ارز دیجیتال مراجعه کنید. نکته قابل توجه این هست که مفاهیم و اصطلاحات زیادی در این بازار وجود داره که شناخت این مفاهیم نیز می تونه کمک بزرگی برای شما کنه.

یکی از این مفاهیم و اصطلاحات، دارایی های مصنوعی هست. به همین دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟ منظور ما سعی کردیم در این مقاله اطلاعاتی در مورد این مفهوم و کاربردهای دارایی های مصنوعی برای شما ارائه کنیم. همچنین در بخشی از مقاله ویژگی های دارایی مصنوعی رو برای شما توضیح دادیم تا بتونین با ویژگی های دارایی های مصنوعی نیز اشنایی داشته باشین. علاوه بر این، در یکی از بخش های مقاله، دلایل اهمیت دارایی های مصنوعی رو برای شما توضیح دادیم و با خوندن بخش های دیگه نیز با انواع دارایی های مصنوعی اشنایی میشین.

پس توصیه میشه تا انتهای مقاله دارایی مصنوعی چیست؟ همراه ما باشین تا اطلاعاتی در مورد دارایی های مصنوعی و کاربردهای اون به دست بیارین.

دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟

بهتره قبل از اینکه به بررسی معنی و مفهوم دارایی های مصنوعی بپردازیم، اطلاعاتی در مورد حوزه دیفای برای شما ارائه کنیم تا بتونین مفهوم دارایی های مصنوعی در دیفای رو درک کنین. بهتره بدونین که حوزه DeFi نسل جدیدی از فناوری های مالی با کارکرد همانند عملکردهای سیستم های مالی سنتی هست و هم اکنون نیز دامنه خدمات اون محدود به دارندگان ارزهای دیجیتال هست و تاثیری بر تقاضای پول یا ارز خارجی یا ارزهای فیات نداره. به این ترتیب اثر مستقیم حوزه دیفای بر ارزش پول کشورها با توجه به سازوکار فعلی قابل صرف نظر کردن هست.

نکته قابل توجه این هست که امور مالی غیر متمرکز یا سیستم مالی DeFi هر چیزی رو که ما در مورد پول می دونیم رو روانه می کنه و به دنبال تغییر دادن روش های پول سنتی هست. همچنین اگه در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت داشته باشین و با دنیای کریپتویی سر و کار داشته باشین، احتمالا از مفاهیم و دستاوردهای حوزه دیفای مثل مبادلات، وام دهی، صرافی ها و. آشنا هستین.

علاوه بر این، باز بودن فضای بلاک چین به این معنی هست که می تونیم به راحتی در اون کاوش کنیم و چیزهای جدیدی رو به دست بیاریم. در این بین بهتره بدونین که دارایی های مصنوعی یا Synths Assets، به مشتقات ارز مبتنی بر بلاک چین گفته میشن و شباهت زیادی به مشتقات سنتی ندارن.دارایی های مصنوعی نیز یکی مهم ترین موارد مورد توجه در امور مالی غیر متمرکز یا DeFi هست.

همچنین بهتره بدونین که دارایی های مصنوعی در حال تبدیل شدن به یه چشم انداز بسیار رقابتی با ارزهای دیجیتال و پول های واقعی هستن، چون همونطور که گفتیم، یکی از اهداف حوزه دیفای این هست که تحولی در سیستم مالی پول سنتی به وجود بیاره.برای مطالعه دراین مورد به مقاله دیفای چیست در سایت ارزسنج مراجعه کنید. حالا که با مفهوم حوزه دیفای و ارتباط اون با دارایی های مصنوعی اشنا شدین، نوبت این رسیده تا به بررسی معنی و مفهوم دارایی های مصنوعی بپردازیم.

دارایی مصنوعی چیست؟

در پاسخ به سوال دارایی مصنوعی چیست؟ می تونیم این جواب رو بدیم که دارایی مصنوعی یا Synthtic Asset به ترکیبی از دارایی هایی گفته میشه که ارزش همسانی با دارایی های دیگه دارن. همچنین اگه بخواهیم از نظر سنتی تعریفی از دارایی های سنتی داشته باشیم، می تونیم بگیم که دارایی های مصنوعی، اوراق مشتقه متفاوتی رو مثل معامله بیت کوین یا قراردادهای آتی رو ترکیب می کنه تا نوعی دارایی اساسی مثل سهام، اوراق قرضه، کالاها، شاخص ها، ارزها یا نرخ بهره رو شبیه سازی بکنه.

برای اینکه بتونین مفهوم دارایی های مصنوعی رو به خوبی درک کنین، یه مثالی می زنیم تا مفهوم دارایی های مصنوعی رو بتونین به راحتی درک کنین. برای مثال، یه شرکت سرمایه گذاری احتمال داره به جای خرید سهام، در همون سهام پوزیشن خرید رو باز بکنه و یا در پوزیشن فروش، اون سهام رو بفروشه، به عبارتی این شرکت سرمایه گذاری به جای اینکه رو سهام سرمایه گذاری بکنه، این سهام رو خرید و فروش می کنه و ازش نوسان می گیره.

به این ترتیب استفاده از دارایی های مصنوعی به این شرکت سرمایه گذار این امکان رو میده تا از دارایی های مالی مختلفی به جای یه دارایی سرمایه گذاری واحد استفاده بکنه که مزیت های زیادی رو به همراه داره.

ممکنه درک مفهوم دارایی های مصنوعی در ابتدا برای شما یکم پیچیده باشه، ولی برای درک بهتر مفهوم دارایی های مصنوعی، اولین چیزی که باید بدونین این هست که این دارایی ها، مشتقاتی از یه مجموعه هستن. مشتق نیز به هر نوع دارایی گفته میشه که ارزش خودش رو از یه دارایی یا شاخص پایه به دست میاره. همچنین بهتره بدونین که دارایی های مصنوعی به جای استفاده از قراردادهای مختلف برا ایجاد زنجیره بین یه دارایی زیرساخت مجموعه، ارتباط بین این دو حوزه رو توکنیزه می کنه. یعنی این دارایی می تونه با هر دارایی موجود در جهان و در اکوسیستم ارزها ارتباط ایجاد کنه.

دارایی های مصنوعی کریپتویی چیست؟

در این قسمت از مقاله دارایی مصنوعی چیست؟ به بررسی دارایی های مصنوعی کریپتویی می پردازیم. بهتره بدونین که هدف دارایی مصنوعی مبتنی بر ارزهای دیجیتال یا رمز ارزها این هست که بدون اینکه نیاز داشته باشن تا دارایی های اساسی کاربران رو نگهداری کنن، این امکان رو به کاربران میدن تا در برابر انواع دارایی ها قرار بگیرن. همچنین نکته قابل توجه این هست که دارایی هایی که در مقابل کاربران قرار می گیره می تونه از ارزهای فیات مثل دلار آمریکا یا ین ژاپن تا دارایی ها یا کالاهایی مثل طلا یا نقره و شاخص های سرمایه گذاری و بقیه دارایی های دیجیتال باشه.

با توجه به مطالبی که گفتیم، سرمایه گذاران و معامله گران می تونن با استفاده از دارایی های مصنوعی منحصر به فرد و ویژه، بدون اینکه اکوسیستم ارز دیجیتال رو ترک کنند، توکن هایی رو نگهداری و ذخیره کنند که ارزش برخی از دارایی های رو شبیه سازی می کنند. همچنین بهتره بدونین که دارایی های مصنوعی کریپتویی همه مزیت ها و ویژگی های غیر متمرکز بودن رو هم به کاربران و سرمایه گذاران ارائه میده، چون اون ها با استفاده از قراردادهای هوشمند و بقیه ابزارهای امن برای همه، در سراسر مرزها باز هستن و داده ها در دفترکل توزیع شده نگهداری میشن.

دارایی های مصنوعی یا Synthtic Asset ترکیبی از رمز ارزها و دارایی های مشتقه سنتی هستن. همچنین بهتره بدونین در دنیای مالی سنتی، مشتقات نمایشی، سهام یا اوراق قرضه ای هستن که تاجر، مالک و صاحب اون ها نیست ولی می خواد اون ها رو بخره یا بفروشه. به عبارت دیگه اگه می خواهین از نوسانات قیمت سهامی که مالک اون نیستین سود به دست بیارین، می تونین این کار رو از طریق یه مشتقه انجام بدین.

نکته قابل توجه این هست که دارایی های مصنوعی یا مشقات توکن شده، با اضافی کردن رکورد مشتتقات در بلاک چین و در اصل ایجاد یه ارز دیجیتال برای اون، این فرایند رو یه قدم جلوتر پیش می برن که یکی از ویژگی های دارایی های مصنوعی هست.

دارایی های مصنوعی مزیت های زیادی در مقابل مشتقات سنتی دارن و امروزه دارایی های مصنوعی کریپتویی در حال انتقال دادن دسترسی نقدینگی به مرحله کاملا نوین هستن. به همین منظور ما در این قسمت از مقاله دارایی مصنوعی چیست؟ به بررسی مزایای دارایی های مصنوعی می پردازیم.

همه افراد قادر به صادر کردن آن ها هستند

یکی از مزایای دارایی های مصنوعی این هست که همه افراد می تونن این دارایی ها رو صادر کنند. به عبارت دیگه دارایی های مصنوعی مبتنی بر بلاک چین با استفاده از پروتکل های متن باز مثل Synthetix و Mirror می تونن توسط افراد مختلف به وجود بیان.

نقدینگی در سراسر دنیا

یکی دیگه از مزایای دارایی های مصنوعی این هست که در سراسر دنیا امکان نقدینگی دارن. به عبارت دیگه دارایی های مصنوعی رو می تونیم در هر کدوم از صرافی های ارز دیجیتال در سراسر دنیا معامله کنیم و این شامل صرافی های غیر متمرکز نیز میشه.

انتقالات بی حد و مرز

یکی دیگه از مزایای دارایی های مصنوعی این هست که میشه این دارایی ها رو بدون محدودیت انتقال داد. به عبارت دیگه دارایی های مصنوعی دارایی های بلاک چینی مثل توکن ها ERC20 هستن و شما می تونین اون ها رو در بین کیف پول های ارز دیجیتال استاندارد ارسال و یا دریافت کنین. برای داشتن اطلاعات بیشتر در مبحث کیف پول ها به مقاله کیف پول ارز دیجیتال چیست ؟ مراجعه کنید.

انواع دارایی های مصنوعی کریپتویی

همونطور که در ابتدای مقاله نیز گفتیم، دارایی مصنوعی انواع مختلفی دارن و شناخت هر کدوم از این دارایی می تونه به شما در درک مفهوم دارایی مصنوعی کمک کنه. به همین منظور ما در این قسمت از مقاله دارایی مصنوعی چیست؟ به معرفی انواع دارایی های مصنوعی می پردازیم.

پلتفرم Abra

یکی از انواع دارایی های مصنوعی، پلتفرم Abra هست. پلتفرم Abra نوعی پلتفرم سرمایه گذاری غیر متمرکز هست که به کابران این اجازه رو میده تا از دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟ ارزهای دیجیتال خودشون به عنوان وثیقه برای درست کردن دارایی های مصنوعی خودشون استفاده کنند. همچنین بهتره بدونین که مدل دارایی مصنوعی Abra از قراردادهای هوشمند بیت کوین و لایت کوین استفاده می کنه.

به عبارتی اگه یه سرمایه گذار بخواد از طریق پلتفرم Abra سهام گوگل رو به ارزش 1000 دلار بخره، این شرکت 1000 دلار از بیت کوین کاربر رو در مقابل قیمت سهام گوگل پشتیبانی می کنه.

پلتفرم Synthtix برای ترید دارایی مصنوعی

بهتره بدونین که پلتفرم Synthetix نوعی پلتفرم مبتنی بر اتریوم هست که به سرمایه گذاران این اجازه رو میده تا دارایی های مصنوعی رو در روی پلتفرم همتا به همتای اون ترید و معامله کنند. همچنین این موضوع به کاربران این امکان رو میده تا به دارایی های مصنوعی دسترسی داشته باشن و به طور همزمان در برابر دارایی های غیر ارز دیجیتالی مثل طلا، دلار و سهام قرار بگیرن. نکته قابل توجه این هست که در حال حاضر و در زمان نوشتن این مقاله 69 میلیون دلار در قراردادهای اوراق مشتقه مصنوعی در جریان هست.

همونطور که در ابتدای مقاله نیز گفتیم، اهمیت دارایی های دیجیتال روز به روز در حال افزایش هست و افراد زیادی بر روی دارایی های دیجیتال سرمایه گذاری می کنند که همین موضوع باعث شده تا رقابت در حوزه دارایی های مصنوعی افزایش پیدا کنه. بهتره بدونین که مدل های دارایی های مصنوعی با وثیقه ارز دیجیتال که با قراردادهای هوشمند فعالیت می کنند، می تونه پیامدهای بزرگی رو در صنعت مالی سننتی به وجود بیاره.

همچنین این دارایی ها، به دارندگان ارز دیجیتال برای معامله دارایی های سنتی و اوراق مشتقه اون ها لوریج رو پیشنهاد می کنن، که این موضوع نیز باعث افزایش اهمیت دارایی های مصنوعی شده.همونطور که گفتیم، دارایی های مصنوعی غیر متمرکز هستن و این موضوع باعث میشه تا به یه جامعه سرمایه گذاران امکان دسترسی ازاد وجود داشته باشه و قبل از اینکه انواع دارایی های مصنوعی مقل دارایی Abra، سینتتیکس و UMA در دسترش افراد قرار بگیرن، فقط تعداد معدودی از سرمایه گذاران سازمانی می تونستن به بازار جهانی اوراق مشتقه دسترسی داشته باشن.

ولی در حال حاضر هر کسی که یک گوشی هوشمند داره و مفهوم دارایی های مصنوعی رو درک کرده، می تونه به این دارایی ها دسترسی داشته باشه. همین موضوع نیز باعث شده تا به اهمیت دارایی های مصنوعی افزوده بشه.

جمع بندی و نتیجه

ما سعی کردیم در مقاله دارایی های مصنوعی چیست؟ اطلاعاتی در مورد Synthetic Asset برای شما ارائه کنیم. همونطور که گفتیم، دارایی مصنوعی یا Synthtic Asset به ترکیبی از دارایی هایی گفته میشه که ارزش همسانی با دارایی دیگه دارن.

همچنین اگه بخواهیم از نظر سنتی تعریفی از دارایی های سنتی داشته باشیم، می تونیم بگیم که دارایی های مصنوعی، اوراق مشتقه متفاوتی رو مثل معامله بیت کوین یا قراردادهای آتی رو ترکیب می کنه تا نوعی دارایی اساسی مثل سهام، اوراق قرضه، کالاها، شاخص ها، ارزها یا نرخ بهره رو شبیه سازی بکنه. همچنین در این مقاله به بررسی انواع دارایی های مصنوعی و دارایی های مصنوعی کریپتویی پرداختیم وانواع اون ها رو توضیح دادیم و از مزایای دارایی های مصنوعی و اهمیت دارایی های صحبت کردیم.

آشنایی با مفهوم Synthetic Asset

امور مالی غیرمتمرکز یا همان دیفای (DeFi)، همه چیزهایی را که ما درمورد پول می‌دانیم، وارونه می‌کند و به‌دنبال تغییردادن روش سنتی پول است. اگر از افراد فعال و آشنا به دنیای کریپتوکارنسی باشید، بی‌شک با بسیاری از مفاهیم و دستاوردهای دیفای مانند مبادلات، وام‌دهی، صرافی‌ها و… آشنا هستید.

بازبودن فضای بلاک چین به این معناست که ما می‌توانیم به‌راحتی در آن فضا کاوش کرده و چیزهای جدید زیادی را کشف کنیم. دارایی مصنوعی که با عنوان Synths نیز شناخته می‌شوند، به مشتقات ارز مبتنی بر بلاک چین گفته می‌شود و شباهت زیادی به مشتقات سنتی دارند.

امروزه توجه زیادی به Synthetic Asset می‌شود و همین امر سبب شده تا راه‌حل‌های مبتنی بر دیفای جدیدی وارد بازار شوند.

دارایی مصنوعی در DeFi

با وجود اینکه ممکن است مفهوم Synthetic Asset در ابتدا کمی گیج‌کننده و تخیلی به نظر برسد، مفهوم پیچیده‌ای ندارد. برای درک بهتر این مفهوم، اولین چیزی که باید بدانید این است که این دارایی مشتقاتی از یک مجموعه است. حال به یک تعریف واحد از مشتق می‌پردازیم؛ مشتق به هر نوع دارایی گفته می‌شود که ارز خود را از یک دارایی یا شاخص پایه به دست آورد.

برای مثال فرض کنید ارزش یک مشتقه از طریق یک قرارداد به ارزش دارایی دیگر گره خورده است. در این صورت می‌توانیم براساس حرکت ارزشی آن با استفاده از محصولات معاملاتی مانند قراردادهای آتی و دائمی به معامله یا همان ترید بپردازیم.

دارایی مصنوعی چه تفاوتی با مشتقات سنتی دارند؟

دارایی مصنوعی به‌جای استفاده از قراردادهای مختلف برای ایجاد زنجیره بین یک دارایی زیرساخت و محصول مشتقه، Synthetic Asset ارتباط بین این دو حیطه را توکنیزه می‌کند؛ بدین معنا که این دارایی می‌تواند با هر دارایی موجود در جهان و در اکوسیستم ارزها ارتباط ایجاد کند.

به عبارت ساده‌تر دارایی مصنوعی یک مشتق توکنیزه شده است که ارزش دارایی دیگر را تقلید می‌کند. تصور کنید می‌خواهید سهام Gamestop را بدون مالکیت بر دارایی بومی GME معامله کنید. با استفاده از یک مشتقه مصنوعی می‌توانید $sGME (GME مصنوعی) را معامله کنید که با ردیابی قیمت آن با استفاده از اوراکل‌های داده، مانند چین لینک، همانند دارایی اصلی رفتار می‌کند.

مزایای دارایی مصنوعی کریپتو در مقابل مشتقات سنتی

بازار مشتقات سنتی زمانی به‌دلیل توانایی‌شان در بازکردن ارزش دارایی‌هایی مانند سهام معادل، بسیار داغ بود؛ با این حال امروزه Synthetic Asset کریپتو در حال انتقال‌دادن دسترسی نقدینگی به سطح جدیدی هستند. در ادامه به چند مزیت این دارایی در مقایسه با مشتقات سنتی می‌پردازیم:

امکان صدور آن‌ها برای همه افراد

دارایی مصنوعی مبتنی بر بلاک چین می‌تواند توسط هرکسی با استفاده از پروتکل‌های منبع‌باز مانند Synthetix و Mirror ساخته شود.

نقدینگی در سراسر جهان

دارایی مصنوعی را می‌توان در هر صرافی ارز دیجیتال در جهان از جمله صرافی‌های غیرمتمرکز معامله کرد.

انتقال بدون مرز

دارایی مصنوعی دارایی‌های بلاک چینی مانند توکن‌های ERC-20 هستند که می‌توانید آن‌ها را بین کیف پول‌های ارزهای دیجیتال استاندارد ارسال و دریافت کنید.

حرکت بدون اصطکاک

انتقال بین سهام، نقره/ طلای مصنوعی و سایر دارایی‌ها بدون نیاز به نگهداری دارایی پایه و هولدکردن.

به‌طورکلی این دارایی نقدینگی بسیار بیشتری را در صرافی‌های جهانی، پروتکل‌های سوآپ و کیف پول‌ها در مقایسه با مشتقات سنتی حتی از راه دور امکان‌پذیر می‌کند.

به واقعیت پیوستن توکنیزه‌کردن و معامله هر چیزی توسط دارایی مصنوعی

تصور کنید هر چیزی (نه‌فقط دارایی‌هایی مانند سهام) می‌تواند به‌عنوان یک توکن دارایی مصنوعی نمایش داده و درنتیجه به زنجیره بلوکی منتقل شود. در واقع هرچه نزدیک‌تر نگاه کنید، قدرت محض Synthetic Asset کریپتو آشکارتر می‌شود.

Synthetic Asset با فعال‌کردن هر چیزی که توکنیزه شود و وارد بلاک چین شود، استخرهای نقدینگی جهانی را به وجود می‌آورد. جدا از روند ساده خرید و فروش در بازار و تجارت مشتقات، Synthetic Asset امکاناتی را برای بازارهای به‌ظاهر نامحدود و ترکیب‌هایی برای منابع جدید ارزش ایجاد می‌کند.

برای مثال یک توکن دارایی مصنوعی را تصور کنید که انتشار CO2 شرکت را در یک منطقه صنعتی ردیابی می‌کند. وقتی انتشار گازهای گلخانه‌ای افزایش می‌یابد، دارندگان توکن (افراد محلی که در نزدیکی زندگی می‌کنند، مقامات شهری و دلالان خارجی) با انتشار توکن‌های CO2 توسط شرکت‌ها سود می‌برند. با این حال زمانی که انتشار گازهای گلخانه‌ای کاهش می‌یابد، شرکت‌ها با حفظ توکن‌ها سود می‌برند و آن‌ها را تشویق می‌کنند که به‌طور مداوم انتشار CO2 را کاهش دهند. بازارهای مبتنی بر Synthetic Asset مانند مثال بالا، تنها برخی از راه‌هایی هستند که محصولات مصنوعی از تجارت خارج می‌شوند.

دارایی مصنوعی (Synthetic Asset) چیست و چه کاربردهایی دارد؟

امور مالی غیرمتمرکز یا به اختصار DeFi، همه معادلاتی را که راجع به معاملات می‌دانیم به هم می‌زند. این در حالی است که بسیاری از مفاهیم DeFi مانند مبادلات، وام‌دهی و غیره، مفاهیمی آشنا به نظر می‌رسند. دارایی‌ مصنوعی که گاهی با عنوان synths نیز از آن‌ها یاد می‌شود، مشتق‌شده از رمز ارزهای دیجیتال مبتنی بر بلاک‌ چین هستند و عملکردشان نیز همانند مشتقات سنتی است. دارایی‌های مصنوعی، ترکیبی از ارزهای دیجیتال و دارایی‌های مشتقه سنتی هستند، دارایی‌های مصنوعی یا مشتقات توکن شده، با افزودن مشتقات در بلاک چین و در اصل ایجاد یک رمز ارز دیجیتال برای آن، این فرآیند را یک قدم جلوتر می‌برند. در این مقاله قصد داریم تا به شرح و توضیح کامل و جامع دارایی‌های مصنوعی یا Synthetic Asset بپردازیم.

دارایی‌ مصنوعی Synthetic Asset چیست؟

مشتقات به‌طور فزاینده‌ای در دنیای ارزهای دیجیتال در حال محبوب‌شدن هستند، زیرا به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند تا بر روی نوسانات توکن‌های مختلف سرمایه‌گذاری نمایند. بیایید ببینیم که اصلاً مشتقات چیست؟ مشتق هر دارایی است که ارزش خود را از یک دارایی یا شاخص پایه به دست می‌آورد. تأمین مالی غیرمتمرکز در بلاک چین به طور فزاینده‌ای در حال محبوبیت است. با افزایش این محبوبیت، اشکال جدیدی از دارایی‌ها ظاهر می‌شود که نیازهای گروه وسیع‌تری از کاربران را برآورده می‌کند، از جمله این دارایی‌های جدید می‌توان به دارایی‌های مصنوعی اشاره کرد.

با توجه به محبوبیت مشتقات، دارایی‌های مصنوعی نیز مورد توجه علاقه‌مندان DeFi قرار می‌گیرند، زیرا ابزاری را در دسترس معامله‌گران سنتی برای دسترسی به دنیای کریپتو قرار می‌دهند. دارایی‌های مصنوعی اساساً به سرمایه‌گذاران این اجازه را می‌دهند تا با هر چیزی توکن‌سازی و معامله کنند. با استفاده از یک مشتق برای گره‌زدن ارزش به دارایی موجود و سپس ایجاد یک توکن برای این مشتق، سرمایه‌گذاران می‌توانند به‌راحتی هر چیزی را در بلاک چین معامله کنند. یکی از دلایل اصلی تبدیل دارایی‌های مصنوعی به روش ترجیحی سرمایه‌گذاری، امنیت و قابلیت ردیابی این دارایی‌هاست.

درحالی‌که تجارت به‌طور سنتی در صرافی‌های متمرکز انجام می‌شود، از طریق دارایی‌های مصنوعی می‌توان همه معاملات را در بلاک چین انجام داد. این امر هم ناشناس‌بودن معامله‌گران را درصورتی‌که می‌خواهند هویتی پنهان داشته ‌باشند و هم امنیت آن‌ها را تضمین می‌کند، زیرا همه تراکنش‌ها در دفتر کل توزیع‌شده ثبت می‌شوند. مبادلات دارایی مصنوعی جدید در بلاک چین‌های مختلف در حال ظهور هستند تا به معامله‌گران اجازه حداکثر انعطاف‌پذیری را بدهند و هزینه‌های gas را نیز به حداقل برسانند. Synthetix بزرگ‌ترین و محبوب‌ترین صرافی دارایی مصنوعی است و به عنوان یکی از اولین صرافی‌هایی در سراسر جهان شناخته می‌شود که به‌طور خاص برای تجارت مشتقات توکن‌شده ایجاد شده است.

دارایی‌های دیجیتال Synthetic Assets چگونه کار می‌کنند؟

اصطلاح دارایی مصنوعی یا همان synthetic asset به ترکیبی از دارایی‌ها گفته می‌شود که ارزش آن‌ها با سایر دارایی‌ها مشابه است. دارایی‌های مصنوعی، اوراق مشتقه‌ای مانند قراردادهای آتی را برای شبیه‌سازی یک دارایی مانند سهام، شاخص‌ها، ارزها یا نرخ بهره را ترکیب می‌کنند. شرکتی را در نظر بگیرید که اقدام به ترید و سرمایه‌گذاری در سهام متعلقه خود، به جای خرید و فروش یک سهام خاص می‌کند. در این مرحله است که کاربرد دارایی‌های مصنوعی پدیدار می‌شود، چراکه استفاده از این دارایی‌ها به این شرکت این امکان را می‌دهد که به جای استفاده از دارایی سرمایه‌گذاری واحد از دارایی‌های مالی مختلف موجود، بهره ببرد.

قراردادهای اوراق مشتقه، ارزشی به مبلغ بیش از ۱٫۲ کوادریلیون دلار دارند. این عدد بسیار بالا‌تر از ارزش بازار‌های سهام جهانی و املاک جهانی هستند. از اوراق مشتقه برای کاهش ریسک قیمت همه‌ی دارایی‌ها می‌توان استفاده کرد. علاوه ‌براین، اوراق مشتقه سرمایه‌گذاران را به سرمایه‌گذاری بدون ایجاد ارزش در بازار ترغیب می‌کنند. استفاده از امکانات و خدماتی که اوراق مشتقه ارائه می‌دهند، این اجازه را به سرمایه‌گذاران می‌دهد تا بدون تسویه حساب و ترید و هیچ‌گونه ریسکی از نوساناتی که قیمت تجربه می‌کند سود کسب کنند.

هدف اصلی دارایی‌ های مصنوعی چیست؟

هدف از دارایی مصنوعی مبتنی بر ارز دیجیتال، آن است که انواع دارایی‌ها را بدون نیاز به نگه‌داری دارایی اساسی در اختیار سرمایه‌گذاران قرار دهد. دارایی‌های ذکرشده می‌تواند انواع مختلفی را شامل شود که از میان آن‌ها می‌توان به ارزهای فیات مانند دلار آمریکا و یا سایر دارایی‌های دیجیتال اشاره کرد.

Synthetic Asset چه کاربردهایی دارد؟

انواع دارایی‌های مصنوعی از طریق وثیقه ارز دیجیتال که از طریق قراردادهای هوشمند عمل می‌کنند، نتایج درخشانی را در صنعت مالی سنتی به دنبال دارند. این دارایی‌ها، به سرمایه‌گذاران ارز‌های دیجیتال، به منظور ترید دارایی‌های سنتی و اوراق مشتقه، Levereage را معرفی می‌کنند. Leverage یا اهرم، یک ابزار معاملاتی است که هدف آن بالابردن میزان بازدهی در یک سرمایه‌گذاری خواهد بود. به‌طورکلی، معاملات Leverage به معاملاتی در بازارهای مالی گفته می‌شود که سرمایه‌گذار در آن اقدام به کسب سود، به وسیله‌ سرمایه‌‌ای مقروضی می‌کند.

نگاهی به آینده امور مالی کریپتو، دارایی‌های مصنوعی یا به عبارت دیگر ترکیبی از اوراق بهادار یا دارایی‌هایی که تأثیری مشابه مالکیت دارایی‌های دیگر دارند، فرصتی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند. مشابه مشتقات مالی سنتی که ارزش خود را از سایر دارایی‌های اساسی مانند کالاها، ارزها، سهام یا اوراق قرضه می‌گیرند، هدف دارایی‌ مصنوعی نیز دستیابی به همان اهداف بدون نیاز به نگه‌داری خود دارایی واقعی است. این بدان معناست که این رمز ارزهای مصنوعی در دست سرمایه‌گذاران‌شان وجود ندارد. دارایی‌های دیجیتال و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) از شفافیت برخوردار هستند. برخلاف امور مالی سنتی، DeFi به مقامات متمرکز مانند بانک‌ها یا کارگزاری‌هایی که به عنوان واسطه بین طرف‌های معامله عمل می‌کنند، متکی نیست.

دارایی‌های مصنوعی کریپتو هم‌چنین به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند در زمینه‌های جدید و نوظهور سرمایه‌گذاری کنند، به عنوان مثال BTCST را در نظر بگیرید. از طریق توکنیزه‌کردن قدرت استخراج بیت کوین یا هش ریت، هر فردی می‌تواند توکن را خریداری و از مزایای استخراج بیت کوین بدون نیاز به مالکیت بهره‌مند شود.

Synthetic Asset چه ویژگی‌هایی دارند؟

دارایی‌های دیجیتال مصنوعی با ارائه دسترسی و نقدینگی به سرمایه‌گذاران، امور مالی غیرمتمرکز را متحول می‌کنند. از طریق توکن‌سازی، افراد می‌توانند به فرصت‌های سرمایه‌گذاری دسترسی پیدا کنند و در غیر این صورت نیز ممکن است برای موقعیت‌هایشان غیرعملی باشد. علاوه‌بر موارد گفته‌شده، سرمایه‌گذاران همچنین این اختیار را دارند که از طریق دارایی مصنوعی مبتنی بر ارز دیجیتال، توکن‌ها را نگه‌داری و ارزش حاصل از آن‌ها را شبیه‌سازی کنند. دارایی مصنوعی دارای ویژگی‌ غیرمتمرکز‌بودن نیز است و آن را برای سرمایه‌گذاران نیز فراهم می‌کند و با استفاده از این ویژگی، داده‌ها را در DLT ذخیره می‌سازد.

برای یادگیری “مقدمات آموزش سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم:

دارایی های مصنوعی (Synthetic Assets) چیست؟

تامین مالی غیرمتمرکز در بلاک چین به طور فزاینده ای محبوب می شود. با این محبوبیت، اشکال جدیدی از دارایی ها ظاهر می شود که نیازهای گروه وسیع تری از کاربران را برآورده می کند. از جمله این دارایی های جدید، دارایی های مصنوعی (Synthetic Assets) هستند. دارایی های مصنوعی چیست و مفهوم این دارایی ها در زمینه ارزهای دیجیتال چیست؟ برای پاسخ به این سوالات با ما تا انتهای مطلب همراه باشید.

دارایی های مصنوعی (Synthetic Assets) چیست؟

دارایی‌های مصنوعی ترکیبی از ارزهای دیجیتال و دارایی‌ های مشتقه سنتی هستند. به عبارت دیگر، synths مشتقات توکنیزه و اساساً مشتقات نمادین هستند. در دنیای مالی سنتی، مشتقات نمایشی، سهام یا اوراق قرضه ای هستند که تاجر مالک آنها نیست اما می خواهد آنها را بخرد یا بفروشد. در اصل، اگر می خواهید از نوسانات قیمت سهامی که مالک آن نیستید سود ببرید، می توانید این کار را از طریق یک مشتقه انجام دهید. دارایی های مصنوعی یا مشتقات توکن شده، با افزودن رکورد مشتقات در بلاک چین و در اصل ایجاد یک رمز ارز دیجیتال برای آن، این فرآیند را یک قدم جلوتر می برند.

در اصل، دارایی های مصنوعی یک سابقه بلاک چین برای رابطه بین دارایی اساسی و خریدار ایجاد می کنند. مشتقات به طور فزاینده ای در دنیای ارزهای دیجیتال محبوب می شوند، زیرا به سرمایه گذاران این امکان را می دهند تا از نوسانات توکن های مختلف بدون نیاز به داشتن هیچ یک از این توکن ها در کیف پول خود استفاده کنند. از این نظر، دارایی ‌های مصنوعی نیز مورد توجه علاقه‌مندان DeFi قرار می‌گیرند، زیرا ابزاری را در دسترس معامله‌گران سنتی به دنیای کریپتو می‌آورند.

دارایی‌های مصنوعی اساساً به سرمایه‌ گذاران اجازه می‌دهد تا با هر چیزی، توکنیزه و معامله کنند. با استفاده از یک مشتق برای گره زدن ارزش به یک دارایی موجود و سپس ایجاد یک توکن برای این مشتق، سرمایه گذاران می توانند به راحتی هر چیزی را در بلاک چین معامله کنند. یکی از دلایل اصلی تبدیل شدن دارایی های مصنوعی به روش ترجیحی سرمایه گذاری، امنیت و قابلیت ردیابی اضافه شده است. در حالی که تجارت به طور سنتی در صرافی‌ های متمرکز انجام می‌شود، با دارایی‌های مصنوعی، همه معاملات در بلاک چین انجام می‌شوند. این امر هم ناشناس بودن معامله‌ گران را تضمین می ‌کند، در صورتی که می‌ خواهند نامی نداشته باشند و هم امنیت آنها را تضمین می ‌کند زیرا همه تراکنش ‌ها در دفتر کل توزیع شده ثبت می‌ شوند.

با افزایش علاقه به دارایی های مصنوعی، راه حل های DeFi بیشتر و بیشتر وارد بازار می شوند. مبادلات دارایی مصنوعی جدید در بلاک چین های مختلف در حال ظهور هستند تا به معامله گران اجازه حداکثر انعطاف پذیری و هزینه های گس ارزان تر را بدهد.

Synthetix احتمالا بزرگترین و محبوب ترین بورس دارایی مصنوعی است. Synthetix دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟ به عنوان یکی از اولین صرافی‌ هایی در سراسر جهان است که به طور خاص برای تجارت مشتقات توکن شده ایجاد شده و پیشرو در این بازار خاص به شمار می رود. Cream Finance و MakerDAO دو جایگزین محبوب برای Synthetix هستند.

دارایی های مصنوعی (Synthetic Assets) در مقابل دارایی های واقعی

دارایی‌ های مصنوعی (Synthetic Assets) سرمایه‌ گذاری‌ هایی هستند که ما می‌ خریم زیرا کسی به ما گفته است که آنها را بخریم یا به این دلیل می خریم که داستان هیجان‌ انگیز جدیدی در روزنامه یا مجله هستند.

دارایی‌ های مصنوعی گرایش ‌های داغ جدیدی هستند که در گفتگوها، فضاهای مجازی، شبکه های اجتماعی و وبلاگ‌هایی که توجه شما را جلب می ‌کنند، ظاهر می ‌شوند. هر سال یک روند جدید یا یک بخش تجاری جدید داغ وجود دارد که سرمایه گذاران می خواهند در آن خرید کنند. نه به این دلیل که در درازمدت به مجموعه سبد دارایی آنها کمک می کند، بلکه به این دلیل که هیجان انگیز است. این نوع سهام (دارایی ها) مصنوعی هستند. یک دارایی واقعی برعکس است. یک دارایی واقعی می تواند خسته کننده باشد اما زمانی که در درازمدت در مجموعه شما دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟ دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟ قرار گیرد ممکن است بهترین باشد.

دارایی ‌های واقعی معمولاً شرکت‌ های بزرگ، شرکت ‌های کوچک، شرکت‌ های بین‌ المللی، شرکت ‌های بازارهای نوظهور، هلدینگ‌ های جهانی املاک و مستغلات و درآمد ثابت هستند.

دارایی های مصنوعی در زمینه ارزهای دیجیتال

اگر دارایی‌های مصنوعی را در زمینه ارزهای دیجیتال نیز در نظر بگیریم، باید بدانیم که آنها بخشی از مشتقات هستند. اما مشتقات چیست؟ مشتقه درواقع یک قرارداد است، ارزش آن از یک دارایی اساسی مانند سهام، کالاها، ارزها، شاخص ها، اوراق قرضه و نرخ بهره به دست می آید. انواع مختلفی از مشتقه ها مانند قراردادهای آتی، اختیار معامله و معاوضه وجود دارد. انواع مختلف مشتقات اهداف مختلفی را دنبال می کنند و سرمایه گذاران مختلف به دلایل گوناگون آنها را خریداری کرده یا می فروشند.

دلایلی که سرمایه گذاران به تجارت مشتقه می پردازند چیست؟ برخی از این دلایل عبارتند از: اهرم، بیمه در برابر نوسانات، سفته بازی در مورد رشد دارایی پایه و .

خطرات موجود

مشتقات توسط بسیاری از معامله گران، ریسک در نظر گرفته می شوند. شما باید دانش پیشرفته ای در زمینه مالی داشته و برای استفاده از آنها استراتژی های جدی داشته باشید.

Synthetix و bZx پروتکل هایی برای دارایی های مصنوعی (Synthetic Assets) هستند که به پروتکل های مشتقات DeFi تعلق دارند. Synthetix یک پروتکل برای دارایی های مصنوعی در اتریوم است.

همچنین دارایی های مصنوعی وجود دارد که موقعیت معامله گر را از عوامل منفی تضمین می کند (پوشش ریسک). ایجاد موقعیت های جدید در بازارهای دیگر که خطرات سایر دارایی ها را جبران می کند.

مزایای پوشش ریسک چیست؟

• نرخ خرید یا فروش دارایی ثابت است
• بیمه در برابر تجدید ارزیابی موقعیت ارز
• توانایی خرید یا فروش یک دارایی در صورت رسیدن به اعداد مشخص
• موقعیت قابل مشاهده تر در آینده

Synths، موارد استفاده و انواع آن

دارایی های مصنوعی (Synths)، همانطور که قبلا نوشتیم، جایگزین ارزش دارایی اساسی می شود. آنها همچنین ارزش دارایی های اساسی را ردیابی می کنند و دسترسی به این دارایی ها را بدون نیاز به داشتن آنها ممکن می سازند.

تنوع دارایی مصنوعی در حال حاضر به دو نوع محدود است:

مصنوعی معمولی (همبستگی مثبت با دارایی های اساسی)

ترکیبات معکوس (همبستگی منفی با دارایی های اساسی)

طلای مصنوعی sXAU، دارایی مصنوعی که قیمت طلا را کنترل می کند. این دارایی ها قیمت های واقعی را با استفاده از خدمات Chainlink ردیابی می کنند، پلتفرمی که برای محافظت در برابر دسترسی غیرمجاز در طول تبادل داده طراحی شده است. براساس قراردادهای هوشمند آن، ما اطلاعات قیمت را از چندین منبع معتبر دریافت می کنیم تا دستکاری را حذف کنیم.

چه دارایی هایی توسط Synthetix پشتیبانی می شوند؟

Synthetix از 4 کلاس دارایی اصلی پشتیبانی می کند:

ارزهای رمزنگاری شده: اتریوم (ETH)، بیت کوین (BTC)، تزوس (XTZ)، میکر (MKR)، ترون (TRX)، لایت کوین (LTC) و چین لینک (LINK)

دیفای چیست؟ آشنایی با دنیای فایننس غیرمتمرکز (Defi)

شاید شما هم طی چند سال اخیر واژه دیفای در حوزه کریپتوکارنسی و تکنولوژی بلاک چین را به دفعات شنیده باشید و از خود بپرسید defi چیست، چه کاربردی دارد و نحوه سرمایه‌گذاری و کسب درآمد از طریق آن چگونه است؟ اگر می‌خواهید بیشتر در این باره بدانید، با ما در ادامه این مقاله همراه باشید.

دیفای (DeFi) چیست؟

واژه دیفای از ترکیب انگلیسی Decentralized Finance گرفته شده که به معنای فایننس غیرمتمرکز است. این مفهوم، برای توصیف هرگونه خدمات مالی غیرمتمرکز، از ارز دیجیتال گرفته تا بلاکچین، به کار می‌رود و هدف اصلی آن، از بین بردن واسطه‌های مختلف در معاملات رمزارزها است. در حقیقت DeFi زیرمجموعه‌ای از اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApp) محسوب می‌شود که به طور ویژه بر امور مالی مبتنی بر قراردادهای هوشمند تمرکز دارد. امروزه اکثر پروژه‌ های دیفای در بستر بلاکچین اتریوم و زنجیره هوشمند بایننس فعالیت دارند که در ادامه بیشتر با آنها آشنا می‌شویم.

«دیفای مجموعه‌ای از اپلیکیشن‌های کاربردی برای انجام امور مالی غیرمتمرکز است که به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند دسترسی بهتری به دارایی خود داشته باشند.»

منظور از فایننس غیرمتمرکز یا متمرکز چیست؟

متمرکز بودن امور مالی یک کشور، به این معناست که بازار مالی آن تحت مدیریت کامل مقامات و بانک‌ مرکزی قرار دارد. در دنیای امروز، فایننس غیرمتمرکز شرایطی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند که باعث کمرنگ‌تر شدن سیستم‌های مالی سنتی و دخالت دولت‌ها می‌شود. بنابراین با ظهور این نوآوری سیستم‌های مالی، مستقل از دولت و بانک مرکزی عمل می‌کنند. به طوری که سرمایه‌گذاران کنترل مستقیم بر دارایی خود دارند. به این خدمات مالی، فایننس (وثیقه) یا امور مالی غیرمتمرکز گفته می‌شود.

دیفای از تکنولوژی نهفته در ارزهای دیجیتال یعنی بلاکچین الهام گرفته است که در آن موجودی‌های مختلف، آمار تراکنش‌ها و تاریخچه آنها در دسترس است و توسط یک شخص یا نهاد خاص اداره نمی‌شود. این موضوع در کیفیت معاملات اهمیت زیادی دارد؛ زیرا استفاده از سیستم‌های متمرکز و نیروی کار انسانی، باعث کندی معاملات شده و به کاربران دسترسی کمتری برای مدیریت مستقیم سرمایه خود می‌دهد.

مزایای سیستم های مالی غیر متمرکز

به طور کلی برنامه‌های DeFi در چهار جنبه‌ی مختلف بر بازارهای جهانی تاثیرگذارند:

امروزه افراد بسیاری در کشورهای توسعه‌یافته، به دلیل دسترسی آسان به خدمات مالی، اهمیت این موضوع را دست کم می‌گیرند. در حالی که در برخی کشورها اگر مردم علاقه‌ای هم به امور مالی داشته باشند، به راحتی به آنها دسترسی نخواهند داشت. دیفای، شرایطی را ایجاد کرده تا تمام مردم جهان فارغ از نژاد، کشور یا مقدار سرمایه‌ای که در اختیار دارند، بتوانند دسترسی یکسانی به امور مالی غیرمتمرکز داشته باشند. آینده دیفای از این جهت بسیار قابل توجه است.

1. مبلغ کم برای انتقال بین‌المللی وجوه

موضوع دیگری که شاید نادیده گرفته شود، هزینه انتقال وجه به سایر کشورهاست. این مشکل توسط مهاجرانی که برای خانواده خود پول می‌فرستند، بیشتر قابل درک است. در سیستم‌های مالی سنتی، برای انتقال وجه به سایر کشورها واسطه‌های زیادی درگیر می‌شوند. در نتیجه هزینه انجام تراکنش بالا می‌رود. اما با کمک دیفای، هیچ واسطه‌ای در کار نیست. بنابراین، هزینه این تراکنش‌ها به مقدار چشمگیری پایین می‌آید و تمام اقشار جامعه در کشورهای مختلف می‌توانند به‌راحتی از آن استفاده کنند.

همانطور که گفتیم‌، در فایننس غیرمتمرکز، هر سرمایه‌گذار مسئول اصلی حفظ سرمایه خودش است و امور مالی بدون نیاز به تایید بانک مرکزی انجام می‌شود. این موضوع تاثیر زیادی در افزایش امنیت تراکنش‌ها و حفظ حریم خصوصی کاربران دارد.

در دیفای هیچ بانک و نهاد مرکزی وجود ندارد که بعد از انجام معامله آن را بی‌اعتبار بخواند یا به هر دلیلی خدمات مالی را به برخی افراد ارایه ندهد. معاملات در بلاکچین‌های دیفای به طور پیوسته انجام می‌شود و هر فرد در هرجای دنیا با دسترسی به اینترنت، می‌تواند در این معاملات شرکت کند.

این موضوع به کشورهایی که تحت سلطه رژیم‌های فاسد قرار دارند کمک زیادی می‌کند. مردم این کشورها می‌توانند از این ویژگی DeFi به نفع خود استفاده کنند تا سرمایه آنها در اختیار دولت قرار نگیرد. برای مثال خیلی از مردم ونزوئلا برای این که سرمایه خود را دور از دسترس دولت حفظ کنند، به خرید بیت کوین پناه برده‌اند.

دیفای چه معایبی دارد؟

تا اینجا با مفهوم دیفای و کاربردهای آن آشنا شدیم. اما باید بدانید که این حوزه مانند هر پدیده دیگری بی‌نقص نیست و در کنار مزایایش معایبی هم دارد. DeFi امکان دسترسی کامل و مدیریت مستقیم سرمایه را برای مردم فراهم کرده و افراد زیادی از این موضوع راضی هستند. اما این دسترسی ریسک کار را بالا می‌‌برد. برای مثال:

• فراموشی رمز عبور
• تایپ اشتباه آدرس گیرنده

و سایر مشکلاتی که احتمال گم شدن ارز دیجیتال کاربران را افزایش می‌دهد.

طبق آمار رسمی، در حال حاضر بیشتر از یک پنجم بیت کوین‌های موجود گم شده‌اند و این رقم همچنان در حال افزایش است. علاوه بر این، قراردادهای هوشمند DeFi، فضا را برای هکرهایی که در قراردادهای عادی حضور ندارند فراهم می‌کند. در تاریخچه این قراردادهای هوشمند، افراد زیادی هستند که طی یک معامله ارز دیجیتال خود را از دست داده‌اند.دارایی مصنوعی در DeFi چیست؟

با این حال فایننس غیرمتمرکز نقش خود را در سرمایه‌گذاری‌ها پررنگ کرده است، به گونه‌ای که می‌توان به‌راحتی از معایب آن چشم‌پوشی و از کاربرد آن نهایت استفاده را برد.

خریدی بدون واسطه با پروژ‌ه های دیفای

همانطور که گفتیم بیت کوین و بسیاری از ارزهای دیجیتال امکان خرید بدون واسطه را برای کاربران فراهم می‌کنند. خرید بدون واسطه فقط بین خریدار و فروشنده انجام می‌شود و آنها برای توقف، تایید یا ثبت معامله اختیار کامل دارند.

اما با خلق پروژه‌های غیرمتمرکز، دیگر خرید بدون واسطه محدود به تراکنش‌های ارز دیجیتال نیست. امروزه شرکت‌های بزرگ، خدمات مالی خود مانند درخواست وام، بیمه، سرمایه‌گذاری جمعی و مشتقات آن را به طور مستقیم (یا توسط اوراکل) انجام می‌دهند و این کار فقط توسط دیفای انجام می‌شود. از این رو، DeFi به عنوان مهم‌ترین پدیده کشف شده برای انجام امور مالی شناخته می‌شود. شما با استفاده از آن می‌توانید وام بگیرید، به حساب پس‌انداز خود پول واریز کنید، معامله‌های بزرگ مالی و کارهای مختلف دیگری انجام دهید.

توجه داشته باشید که تمام این خدمات مالی در سطح جهانی و بدون هیچ واسطه، با تایید شخص خودتان انجام می‌گیرند. یعنی با دیفای، بدون نیاز به اجازه کسی می‌توانید امور مالی مختلف خود را در سطح جهانی انجام دهید.

معرفی مشهورترین پروژه‌های دیفای

پروژه های دیفای مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی هستند که امور مالی غیرمتمرکز شما را در بلاکچین‌های اتریوم (شبکه ERC-20)، زنجیره هوشمند بایننس و غیره، با استفاده از قرارد هوشمند (قراردادهایی که به طور خودکار در بلاکچین اجرا می‌شوند) انجام می‌دهند. نام برخی از بهترین پروژه های DeFi را که اخیراً توجه کاربران زیادی را به خود جلب کرده‌ عبارتند از.

• صرافی یونی سواپ (Uniswap)
• چین لینک (LINK)
• رپد بیت کوین (Wrapped Bitcoin)
• آوه (Aave)
• پنکیک سواپ (CAKE)
• پروژه استیبل کوین دای (Dai)
• کامپوند (Compound)
• یرن فایننس (Yearn finance)
• یام فایننس (Yam finance)
• کرو فایننس (Curve finance)

دیفای و استقلال در دنیای مالی

در این مقاله سعی داشتیم به معرفی دیفای (وثیقه مالی غیر متمرکز) بپردازیم. بدون شک بلاکچین اتریوم به‌عنوان پیشگام در قراردادهای هوشمند و تنوع داشتن در پلتفرم‌های معاملات رمز ارزها و NFT، درصد بالایی از اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز را به خود اختصاص داده است. از طرفی زنجیره هوشمند بایننس به عنوان اصلی‌ترین رقیب اتریوم، از نظر سرعت و کارمز تراکنش، شرایط به مراتب بهتری را نسبت به بلاکچین اتریوم دارد.

به نظر شما با توسعه زنجیره هوشمند بایننس و ظهور بلاکچین‌های جدید، آیا کماکان اتریوم می‌تواند جایگاه خود را به‌عنوان پادشاه پروژه‌های فایننس غیرمتمرکز حفظ کند؟

سوالات متداول

در یک جمله هدف DeFi، خلاص شدن از شر اشخاص ثالثی است که در تمام تراکنش‌های مالی دخیلند و موجب کندی و هزینه بر شدن معاملات می‌شوند.

بیت کوین یک ارز دیجیتال است ولی DeFi برای استفاده از رمزارزها در اکوسیستم خود طراحی شده است. بنابراین بیت کوین می‌تواند به بخشی مهمی از این وثیقه مالی غیر متمرکز بدل شود.

منظور از ارزش کل دارایی قفل شده (TVL) در دیفای، تمام رمزارزها اعم از وام‌ها و سپرده‌ها در استخرهای DeFi است. در حال حاضر کل ارزش قفل شده در پلتفرم‌های DeFi برابر با ۱۷۸/۴۷۹ میلیارد دلار است.