راهکارهای سرمایه‌گذاری در بورس


در نهایت به سراغ سرمایه گذاری در بورس می‌رویم. سرمایه گذاری در بازار بورس مزایای زیادی دارد. یکی از مهم‌ترین مزیت‌های آن، نقد شوندگی بالای این بازار است. نقد شوندگی این امکان را در اختیار شما قرار می‌دهد تا هر وقت که به پولتان نیاز داشتید، بتوانید خیلی سریع آن را به وجه نقد تبدیل کنید. از مزیت‌های مهم دیگر می‌توان به این موضوع اشاره کرد که در بورس، جنس و کالای تقلبی – مثل دلار و طلا – وجود ندارد. بورس، مزیت‌های زیادی دارد و روز‌ به‌ روز، بر طرفداران سرمایه گذاری در بورس و خرید سهام شرکت‌ها افزوده می‌شود. یادتان باشد که بدون مطالعه و آموزش بورس، قطعا نمی‌توانید موفقیت‌های مستمر و پایداری داشته باشید.

انواع روش های سرمایه گذاری: سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم چیست؟

وجود ابزار ها و نهادهای مالی متنوع و جدید باعث شده که سرمایه گذاری در بورس راهکارهای سرمایه‌گذاری در بورس به روش های مختلفی صورت پذیرد و هر شخص متناسب با میزان آشنایی خود با بورس، سطح دانش مالی، میزان ریسک پذیری، مقدار زمانی که می تواند به بررسی و تحلیل اختصاص دهد و همچنین مهارت هایش در سرمایه گذاری و خرید و فروش سهام گزینه مناسب برای سرمایه گذاری را انتخاب کند. به طور کلی میتوان گفت دو نوع روش سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم در بازار سرمایه وجود دارد که در این مقاله به تشریح هر کدام از این روش ها و بیان مزایا و معایب آنها میپردازیم.

روش سرمایه گذاری مستقیم چیست؟

برای سرمایه گذاری مستقیم در بورس فرد با اختیار خود به خرید و فروش سهام مشغول می شود. در روش مستقیم سرمایه گذاری در بورس، سرمایه گذار باید تا حدودی با بازار سهام آشنایی داشته باشد و با درنظر گرفتن ریسک و نوسانات حاکم بر بازار سهام شروع به سرمایه گذاری در بورس کند. بعلاوه اینکه باید مهارت هایی را برای سرمایه گذاری فرا بگیرد و بطور مداوم اطلاعات خود را به روز کند.

در روش سرمایه گذاری مستقیم در بورس باید زمان کافی داشته باشید تا بتوانید بازار را رصد کنید و موقعیت سهام خود را مورد بررسی قرار هید. برای سرمایه گذاری در بورس به روش مستقیم می توانید بصورت آنلاین از طریق کد بورسی و یا با مراجعه حضوری به کارگزاری ها سهام مختلف را معامله و در بورس سرمایه گذاری کنید.

بنابراین در سرمایه گذاری مستقیم:

  • سرمایه گذار شخصا وارد معاملات بورس و خرید و فروش سهام می‌شود
  • معامله‌گر می‌تواند با استفاده از روش‌هایی نظیر تلفنی، آنلاین و حضوری خودش اقدام به خرید و فروش سهام و تشکیل پرتفوی کند
  • نیازمند آگاهی، دانش و تجربه کافی در مورد بازار، صنایع و اقتصاد کشور است
  • نیاز به روحیه ریسک‌پذیر دارد
  • فرصت و زمان کافی برای رصد بازار و معاملات نیاز دارد

روش غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس چیست؟

اما روش غیر مستقیم بهترین راه سرمایه گذاری در بورس برای افرادی است که زمان و یا اطلاعات کافی برای انجام معاملات بورسی ندارند. در روش غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس، یک تیم حرفه ای مدیریت سهام افراد را به عهده می گیرند که نسبت به وضعیت بازار آگاهی دارند و لحظه ای از رفتار بازار غافل نمی شوند. سرمایه گذاری در بورس به روش غیر مستقیم با ریسک کمتری نسبت به روش مستقیم همراه است و برای همه افراد بویژه افرادی که بتازگی وارد بورس شده اند بسیار مناسب است. سرمایه گذاری غیر مستقیم از طریق یک شرکت سبدگردان انجام می شود.

بنابراین در سرمایه گذاری غیر مستقیم:

  • مناسب برای سرمایه گذاران غیر حرفه‌ای است
  • مناسب برای سرمایه گذاران حرفه‌ای که قصد مدیریت ریسک خود را دارند
  • مناسب کسانی‌ که فرصت رصد بازار و معاملات را ندارند
  • مناسب افراد مختلف با سطح ریسک‌پذیری مختلف
  • سرمایه گذاری از طریق ابزارهای مالی در بازار بورس مانند « صندوق سرمایه گذاری‌ مشترک » و « صندوق‌های قابل معامله » (ETF) و «سبدهای اختصاصی»

ابزارهای سرمایه گذاری‌ غیر مستقیم در بورس

  • صندوق سرمایه گذاری‌ ( اوراق، سهام، طلا و …)
  • سبدگردانی اختصاصی

صندوق های سرمایه گذاری

پیشتر راجع به صندوق های سرمایه گذاری و مزایا و معایب آن آشنا شده ایم. همانطور که میدانیم صندوق سرمایه گذاری از ترکیب تعدادی سهام، اوراق مشارکت و یا اوراق بهادار و با پول افراد مختلف تهیه شده و همگی در سود و زیان آن سهیم هستند. صندوق های سرمایه گذاری به انواع مختلفی تقسیم میشوند که هر کدام ویژگی های مخصوص به خود را دارند. تنوع در صندوق های سرمایه گذاری باعث شده که افراد با درجه های مختلف ریسک پذیری بتوانند در این صندوق ها سرمایه گذاری کنند. صندوق های سرمایه گذاری کاریزما نیز از تنوع و انواع مختلفی برخوردارند که متناسب با هر نوع هدف و هر میزان سرمایه خدمات مالی به سرمایه گذاران ارائه میکند. برای آشنایی با صندوق های سرمایه گذاری کاریزما میتوانید اینجا کلیک کنید.

سبدگردانی اختصاصی

سبدهای اختصاصی شرکت های سبدگردان یکی دیگر از انواع روش غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس هستند. سبد اختصاصی به سبدی از سهام گفته می شود که در آن دارایی افرادبه صورت اختصاصی توسط متخصصین بورسی مورد بررسی قرار می گیرد و بهترین زمان برای معامله هر سهم (اعم از خرید و یا فروش) تشخیص داده می شود.

در روش غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس از طریق سرمایه گذاری در سبد اختصاصی، به میزان ریسک پذیری سرمایه گذار توجه می شود و سهام مختلف به اسم خود شخص خریداری می شود و فرد از سود آن بهره مند می شود و سبدگردان فقط هدایت دارایی فرد سهامدار را به عهده دارد.

با سرمایه گذاری در شرکت های سبدگردان، ریسک بازار بورس را به حداقل می رسانید و اینکه می توانید بدون تلف کردن وقت، سرمایه خود را افزایش دهید. شرکت سبدگردان کاریزما یکی از مطعمئن ترین و کارآمدترین شرکت های سبد گردان است که با مدیریت حرفه ای توانسته اعتماد سرمایه گذاران بسیاری را بسوی خود جلب کند.

برای آشنایی بیشتر اینجا کلیک کنید.

تفاوت سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم

اگر برای ورود به بورس بین انتخاب این دو روش مردد هستید می توانید مزایا و معایب سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم را بررسی کنید و بعد تصمیم بگیرید. اگر بخواهیم این دو روش سرمایه گذاری را با هم مقایسه کنیم به نتایج زیر خواهیم رسید:

بهترین روش سرمایه گذاری در بورس؛ مستقیم و غیر مستقیم

روش های سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم در بورس کدامند؟ در این مطلب از سایت کارگزاری سرمایه و دانش انواع سرمایه گذاری در بورس را به همراه مزایا و معایب معرفی کرده ایم.

سرمایه‌ گذاری در بازارهای مالی، به ‌ویژه بورس، نیازمند دانش گسترده مرتبط با آن بازار و قدرت تحلیل و پیش‌‌بینی بالا است. در واقع ماهیت بازار بورس فرصت افزایش سرمایه و سود را برای سرمایه‌‌گذاران و فعالان بازار بورس ایجاد کرده است، اما همه سرمایه‌‌گذاران توانایی بهره‌‌گیری از این فرصت را ندارند. سرمایه‌گذاران بازار بورس ممکن است به دلایل مختلف مانند عدم آشنایی کامل با ترفندهای سرمایه‌ گذاری، کمبود زمان و. قادر به فعالیت در این بازار نباشند. بااین ‌حال، از سرمایه و تمایل لازم برای حضور در بورس برخوردارند.

ورود سرمایه بیشتر به بازار بورس علاوه بر اینکه روشی سودآور برای سرمایه‌‌گذاران است، موجب رونق گرفتن بخش‌های مختلف صنعت و توسعه یافتن شرکت‌ها و پروژه‌های مهم نیز می‌شود. بنابراین، بهتر است زمینه لازم برای حضور تمام مردم به یک اندازه مهیا باشد. برای وارد کردن این سرمایه‌ها به بازار بورس، فعالان و شرکت‌های مختلفی آماده خدمات‌‌رسانی هستند که حضور مستقیم و غیرمستقیم سرمایه‌‌گذاران را میسر می‌سازند.

معرفی انواع روش‌ های سرمایه‌ گذاری در بورس

بر اساس یک دسته‌‌بندی کلی، انواع سرمایه‌ گذاری در بورس به دو روش سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم تقسیم می‌شود. اینکه یک سرمایه‌گذار بتواند به ‌صورت مستقیم یا غیر مستقیم در این بازار حضور داشته باشد، کاملاً بستگی به شرایط وی دارد. در این دسته‌‌بندی، افرادی که سطح دانش مالی و ریسک‌‌پذیری بالا و همچنین زمان کافی برای تحلیل بازار و شرکت‌های مختلف را دارند، به ‌صورت حضوری در بورس سرمایه‌ گذاری می‌کنند. افرادی که فاقد ویژگی‌های ذکر شده هستند، قادر به سرمایه‌ گذاری مستقیم نخواهند بود.

سرمایه‌ گذاری مستقیم در بورس

بازار بورس، یک بازار مالی پر نوسان است و وجود همین نوسانات موجب ریسک بالای سرمایه‌ گذاری در آن شده است. در واقع تمام فعالان می‌خواهند سهام را با کمترین قیمت بخرند و با بیشترین قیمت بفروشند، همین امر موجب نوسانات شدید و ریسک بالای فعالیت در بازار سرمایه‌‌گذار شده است. بنابراین، حضور در بورس به دانش و مهارت تحلیل اطلاعات و سیگنال‌ها، زمان کافی برای بررسی و تحلیل وضعیت شرکت‌ها و همچنین روحیه ریسک‌پذیر نیاز دارد. افرادی با این ویژگی‌ها می‌توانند به‌ صورت مستقیم از سرمایه خود برای سرمایه‌ گذاری و معامله در بازار بورس بهره بگیرند و سود زیادی از آن کسب کنند. برای سرمایه‌ گذاری مستقیم در بازار بورس می‌توانید به دو روش زیر اقدام کنید:

سرمایه‌ گذاری در بورس به‌ صورت حضوری

در روش سرمایه‌ گذاری مستقیم در بورس می‌توانید به ‌صورت حضوری به کارگزاری یا تالار بورس مراجعه کرده و با پر کردن فرم خرید و فروش سهام، درخواست معامله خود را ثبت کنید. البته این روش مدت زیادی است که دیگر کاربرد ندارد. فعالیت آنلاین کارگزاری‌ها و امکان ثبت سفارش آنلاین موجب راحت شدن امور و عدم نیاز به حضور اشخاص در کارگزاری‌ها و تالار بورس شده است. البته شعبه کارگزاری‌ها به ‌منظور امکان دسترسی راحت افراد و ارتباط گرفتن حضوری در تمام شهرها وجود دارند. بنابراین، در صورت وجود هرگونه مشکل امکان ایجاد ارتباط تلفنی یا حضوری با پرسنل کارگزاری و کارمندان سازمان بورس وجود دارد.

سرمایه‌ گذاری در بورس به ‌صورت اینترنتی

با پیشرفت تکنولوژی، امکان حضور اینترنتی و معاملات آنلاین به ‌منظور تسهیل امور و عدم نیاز به حضور مردم در تالار بورس و کارگزاری‌ها ایجاد شده است. برای سرمایه‌ گذاری مستقیم در بورس به روش آنلاین لازم است ابتدا در سامانه سجام ثبت‌ نام کرده و بعد از انتخاب یک کارگزاری و احراز هویت، کد بورسی خود را دریافت کنید. با استفاده از کد بورسی می‌توانید در سبد سهام (پورتفو) و سایت کارگزاری خود اقدام به معامله و خریدوفروش اوراق بهادار کنید.

سرمایه‌ گذاری غیرمستقیم در بورس

آن دسته افرادی که دانش، مهارت و زمان کافی برای سرمایه‌ گذاری مستقیم را ندارند، سرمایه خود را در قالب یک سرمایه‌ گذاری غیرمستقیم در دست افراد کار بلد و آشنا با پیچ ‌وخم و چالش‌های بازار قرار می‌دهند. این افراد از دانش لازم و قدرت تحلیل بالایی برخوردارند و بخش اعظم زمان خود را به تحلیل بازار و پیش ‌بینی وضعیت شرکت‌ها در روزها، ماه‌ها و حتی گاهی سال‌های آینده اختصاص می‌دهند.

انواع روش های سرمایه‌ گذاری غیر مستقیم در بورس

همان‌طور که بیان شد، سرمایه‌ گذاری غیر مستقیم به افرادی حرفه‌ای، باتجربه و دارای مهارت کافی در تحلیل درست بازار نیاز دارد. بنابراین، برای اطمینان از بازدهی سرمایه به افراد یا تیم قدرتمند و کار بلد نیاز است. روش‌ های سرمایه‌ گذاری در بورس به‌ صورت غیرمستقیم، بسته به واسطه‌ای که برای سرمایه‌ گذاری خود انتخاب می‌کنید به دو نوع سرمایه‌ گذاری از طریق شرکت‌های سبدگردان و سرمایه‌ گذاری در صندوق‌های سرمایه‌ گذاری تقسیم می‌شود. ویژگی‌های هر یک از این روش‌ها می‌تواند مزایا و معایبی برای سرمایه‌‌گذاران به شمار بیایند.

سرمایه‌ گذاری در صندوق‌های سرمایه‌ گذاری

در روش سرمایه‌ گذاری غیر مستقیم در بورس با استفاده از صندوق‌های سرمایه‌ گذاری، در واقع سرمایه شما به بخشی از یک سرمایه بزرگ‌‌تر تبدیل می‌شود که برای خرید و فروش مجموعه‌ای از انواع اوراق بهادار مورداستفاده قرار می‌گیرد. با توجه به اینکه سرمایه شما تنها بخشی از سرمایه موجود در صندوق است، در تمام سود یا زیان‌های سبد اوراق بهادار سهیم خواهید بود. بنابراین، در این نوع سرمایه‌ گذاری غیرمستقیم هر شخص بسته به میزان سرمایه خود از صندوق، متحمل ضرر یا سود می‌شود.

مزایای سرمایه‌ گذاری در صندوق‌های سرمایه‌ گذاری شامل موارد زیر هستند:

مدیریت مالی حرفه‌ای : در این روش، سرمایه شما در دست یک تیم حرفه‌ای متشکل از افراد با مهارت و کاملاً آشنا با ترفندها و دانش تخصصی سرمایه‌ گذاری در بازارهای مالی قرار می‌گیرد. بنابراین، امکان بازدهی سرمایه بیشتر شده و امکان ضرر کاهش پیدا می‌‌کند.

کاهش ریسک سرمایه‌ گذاری : آنچه موجب کاهش ریسک معاملات می‌‌شود، تصمیمات درست و به ‌موقع است. یک تیم حرفه‌ای و متخصص با استفاده از دانش و مهارت تحلیل خود به بررسی بازار و شرکت‌های عضو آن می‌پردازد و با سرمایه‌‌ گذاری‌های منطقی و تشکیل یک سبد متنوع، ریسک سرمایه‌ گذاری را کاهش می‌دهد.

نظارت و شفافیت اطلاعاتی بالا : سپردن یک سرمایه بزرگ در دستان اشخاص دیگر می‌تواند فرصت سوء استفاده از آن را افزایش دهد. این در حالی است که صندوق‌ها در دوره‌های زمانی مشخص بازرسی می‌شوند و صحت اطلاعات سرمایه‌ گذاری و فعالیت آن‌ها توسط سه نهاد سازمان بورس و اوراق بهادار، حسابرس و متولی به‌ طور کامل مورد بررسی قرار می‌گیرد. این امر موجب افزایش اطمینان سرمایه‌‌گذاران و ترغیب شدن آن‌ها به سرمایه‌ گذاری غیرمستقیم در صورت عدم امکان سرمایه گذاری مستقیم می‌شود.

نقد‌شوندگی بالا : صندوق‌های سرمایه‌ گذاری از ضامن نقد‌شوندگی برخوردارند. این یعنی، هر زمان که تمایل به بیرون کشیدن سرمایه خود داشته باشید می‌توانید برای این کار اقدام کنید و برای نقد شدن پول خود، دچار مشکل نشوید.

افزایش تنوع سرمایه‌ گذاری : معمولاً با یک مقدار مشخص سرمایه تنها می‌توان در تعداد کمی شرکت سرمایه‌ گذاری کرد و تنوع سبد بسیار کمتر است. این در حالی است که با قرار گرفتن سرمایه شما در یک صندوق بزرگ، تنوع سبد افزایش پیدا کرده و گزینه‌های متنوع‌تری در دسترس شما قرار می‌گیرد.

صرفه‌جویی در نسبت مقیاس : تحلیل، بررسی، ارزش‌گذاری، معاملات و. در روش‌های سرمایه‌گذری در بورس به‌ صورت غیرحضوری با هزینه‌هایی همراه هستند که باید از جانب سرمایه‌‌گذاران پرداخته شوند. با سرمایه‌ گذاری در یک صندوق بزرگ، هزینه‌های بیان ‌شده میان سرمایه ‌گذاران سرشکن می‌شود و صرفه‌جویی در هزینه‌ها اتفاق می‌افتد.

با وجود مزایای متعدد بهره‌‌گیری از صندوق‌های سرمایه‌ گذاری، معایب و ریسک‌هایی نیز در استفاده از آن‌ها مشاهده می‌شود. این معایب شامل موارد زیر هستند:

تغییر سود اوراق با درآمد ثابت : همواره بخشی از سرمایه صندوق‌ها به اوراق بهادار با درآمد ثابت اختصاص پیدا می‌کند. بنابراین، ریسک تغییر سود اوراق با درآمد ثابت را نمی‌توان نادیده گرفت. زیرا ممکن است تغییر سود اوراق با درآمد ثابت بر سود و بازده صندوق‌ها نیز تأثیر بگذارد. درصد سرمایه صندوق‌ها در این اوراق بهادار، بسته به نوع و ماهیت صندوق‌های مختلف با یکدیگر تفاوت دارند.

ریزش ارزش سهام قرار گرفته در پورتفوی صندوق نیز از جمله ریسک‌های این روش شمار می‌آید. البته باز هم بسته به نوع و ماهیت صندوق، میزان سهام آن نیز می‌تواند متفاوت باشد.

سرمایه‌ گذاری از طریق شرکت‌های سبدگردان

یکی دیگر از انواع سرمایه‌ گذاری در بورس، بهره‌گیری از شرکت‌های سبدگردان است. در این روش، یک سبد بر اساس ویژگی‌ها، سرمایه و میزان ریسک‌‌پذیری هر سرمایه ایجاد می‌شود و نظارت‌ها و تصمیم‌‌گیری‌های لازم و به‌ موقع برای آن‌ها اعمال می‌شود. بعد از چیدن سبد، در صورت تغییر شرایط بازار و امکان تأثیر آن بر سرمایه، تصمیم‌های لازم توسط مدیر اتخاذ می‌‌شوند. تمام این تصمیمات به ‌گونه‌ای اتخاذ می‌‌شوند که سبد مورد نظر با بیشتری بازدهی و کمترین زیان مواجه شود. بنابراین، میزان هر یک از دارایی‌ها و زمان تمام معاملات به‌ صورت دقیق ثبت می‌شوند. استفاده از این روش سرمایه‌ گذاری غیرمستقیم بورس از مزایای زیر برخوردار است :

روش سرمایه‌ گذاری در اینجا غیر مستقیم است، اما مالکیت شما بر تمام دارایی‌ها و اوراق بهادار به‌ صورت مستقیم است. بنابراین، تنها مدیریت دارایی توسط سبد گردان انجام می‌شود و مدیریت سرمایه شما به ‌صورت اختصاصی‌‌تر است.

توانایی سبد گردان در مدیریت سرمایه و افزایش بازدهی آن بسیار مطلوب است. این افراد همچنین از مشاوره تیم مدیران سرمایه‌ گذاری شرکت خود بهره می‌گیرند. بنابراین، تمام تصمیمات بر اساس دانش تخصصی و تحلیلی بازار انجام می‌شود و ریسک سرمایه‌ گذاری شما به‌ شدت کاهش پیدا می‌کند.

سبد با توجه به خصوصیات و میزان ریسک‌‌پذیری سرمایه‌گذار و با ساختاری منسجم‌‌تر و منعطف‌‌تر ایجاد می‌شود. بنابراین، با اهداف سرمایه‌‌گذار هم‌جهت‌‌تر است.

کارمزد و هزینه‌های در نظر گرفته ‌شده برای سبدگردانی در مقایسه با سبدها بسیار بهتر و مطلوب‌‌تر هستند.

سود حاصل از سرمایه‌ گذاری بورس با استفاده از روش سبد گردانی کاملاً به میزان مهارت و تجربه مدیر و سبد گردان شما وابسته است. اگر سبد شما در دست یک سبد گردان کار بلد و حرفه‌ای نباشد، نحوه چیدن سبد باهدف بازدهی بالا سازگار نبوده و ریسک سرمایه‌ گذاری شما افزایش پیدا می‌کند. یکی دیگر از معایب بهره‌‌گیری از روش سبد گردانی، ضرر و زیانی است که به‌ صورت مستقیم متوجه شما می‌شود. این برخلاف صندوق سرمایه‌ گذاری است.

تفاوت سرمایه‌ گذاری در صندوق‌های سرمایه‌ گذاری و شرکت‌های سبد گردان

عمده‌‌ترین و مهم‌ترین تفاوت سرمایه‌ گذاری غیرمستقیم در بورس توسط سبد گردان‌ها و صندوق‌های سرمایه‌ گذاری، نوع مالکیت سرمایه‌‌گذاران است.

همان‌طور که پیش‌ تر بیان شد، مالکیت سهام و سایر اوراق بهادار در روش سبد گردانی مستقیماً به نام خود سرمایه‌گذار است. یعنی تمام اوراق بهادار به نام خود شما خریداری می‌شوند و تنها تفاوت آن با سرمایه‌ گذاری مستقیم در بورس، وجود یک مدیر یا سبد گردان است که بر سرمایه و سود و زیان شما نظارت دارد.

این در حالی است که مالکیت شما در صندوق بر روی واحدهای صندوق است و هیچ‌یک از اوراق بهادار به ‌صورت مشخص با نام شما انجام نگرفته‌اند. به این ترتیب، مدیریت تمام سرمایه صندوق توسط یک مدیر انجام می‌گیرد و هر سرمایه‌گذار به نسبت سرمایه خود در صندوق در سود و زیان سهم خواهد داشت. بنابراین، سود و زیان دو سهامدار با میزان سرمایه یکسان به یک اندازه خواهد بود.

اما در سبد گردانی با توجه به اینکه چیدن سبد با توجه به خصوصیات سرمایه‌گذار انجام می‌شود، ممکن است افراد با سرمایه‌های یکسان با سود و زیان متفاوت و متناسب با سبد خود رو به‌ رو شوند.

سرمایه‌ گذاری در بازار بورس می‌تواند بسیار جذاب و پربازده باشد، تنها در صورتی ‌که سرمایه‌گذاران روشی متناسب با شرایط خود را انتخاب کنند و از آن بهره بگیرند. انتخاب روش مناسب از میان انواع روش‌های سرمایه‌ گذاری در بورس، از جمله مهم‌‌ترین قدم‌ها در جهت سرمایه‌ گذاری منطقی و سودآور شناخته می‌شود. در صورت انتخاب سرمایه‌ گذاری مستقیم به دانش و مهارت بالایی برای زنده نگه ‌داشتن سرمایه و کسب سود از یک سبد کم ریسک را بیاموزید. در غیر این صورت، بهره‌‌گیری از روش‌ های سرمایه‌ گذاری در بورس به ‌صورت غیرمستقیم را به‌ عنوان بهترین گزینه به شما توصیه می‌کنیم.

انواع روش های سرمایه گذاری

انواع روش های سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در بازار سرمایه ویژگی های خاص خود را دارد و توسعه ابزارهای مالی در سال های اخیر باعث به وجود آمدن گزینه های متنوع برای سرمایه گذاری شده است و افراد با خصوصیات کاری و شخصیتی منحصر به فرد خود می توانند در این بازار فعالیت کنند. به طور کلی، انواع روش های سرمایه گذاری در بورس را می توان در 2 نوع سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم خلاصه کرد که با توجه به شخصیت افراد و نوع مشغله ای که دارند، می توانند هرکدام از این 2 روش را انتخاب کنند و تجربه ها نشان داده است که اگر مسیر سرمایه گذاری به درستی انتخاب شود، می تواند بازدهی های خوبی را برای افراد به وجود بیاورد؛ به همین دلیل، در ادامه مقاله به معرفی انواع روش های سرمایه گذاری می پردازیم.

انواع روش های سرمایه گذاری در بورس

انواع روش های سرمایه گذاری در بورس

همه افراد با هدف کسب سود و افزایش سرمایه خود راهکارهای سرمایه‌گذاری در بورس وارد بازارهای مالی می شوند؛ برخی از این افراد، فعالیت در بازار سرمایه را به عنوان شغل اصلی خود انتخاب می کنند و در میان فعالان بازار سرمایه با عنوان تحلیلگر شناخته می شوند. در طرف مقابل، افرادی هستند که شغل دیگری دارند و سرمایه بدست آمده از فعالیت خود را وارد این بازار می کنند و در بین فعالان بازار سرمایه، از این افراد با عنوان سهامداران غیرحرفه ای یاد می شود و با توجه به فعالیت این 2 دسته از افراد، انواع روش های سرمایه گذاری در بورس را می توان به 2 دسته تقسیم کرد:

    مستقیم
  • سرمایه گذاری غیرمستقیم

سرمایه گذاری مستقیم

یکی از انواع روش های سرمایه گذاری در بورس، سرمایه گذاری مستقیم است؛ در واقع زمانی که شما خودتان به عنوان یک شخص سرمایه گذار به طور مستقیم دست به معامله می‌زنید، فعالان بازار می‌گویند که به روش مستقیم سرمایه گذاری کرده‌اید. پس باید به اندازه کافی بازار را بشناسید و دست کم یک استراتژی مناسب برای معامله گری داشته باشید.

برای سرمایه گذاری مستقیم، پس از آنکه در یک کارگزاری بورسی ثبت نام کردید و کد بورسی گرفتید، می‌توانید وارد بازار شوید و به صورت مستقیم سرمایه گذاری کنید. در این روش، سرمایه گذار سهام مورد نظر خود را می خرد و پس از مدتی برای فروش آن تصمیم می‌گیرد. البته شخص سرمایه گذار می‌تواند حقیقی و یا حقوقی باشد و تنها خود او نسبت به زمان خرید و فروش تصمیم گیری می‌کند.

اصلی ترین موضوع در سرمایه گذاری مستقیم، دانش و اطلاعات تحلیلی و توانایی معامله کردن خود شخص است. به این معنا که فرد سرمایه گذار پیش از اقدام برای انجام معامله، بایستی اطلاعات زیادی در خصوص تحلیل تکنیکال، تابلوخوانی، تحلیل بنیادی و. داشته باشد؛ چراکه بدون دانش مالی نمی توان در بازار سرمایه موفق شد و تجربه سالیان گذشته حاکی از این نکته است که افراد مبتدی و بدون دانش مالی، با ضررهای فراوان روبرو شده اند.

اگرچه سرمایه گذاری مستقیم به عنوان یکی از انواع روش های سرمایه گذاری در بورس شناخته می شود اما خود آن را می توان به انواع مختلف تقسیم کرد. از جمله روش های سرمایه گذاری مستقیم می توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • سرمایه گذاری مستقیم بلندمدت
  • سرمایه گذاری مستقیم میان مدت
  • سرمایه گذاری مستقیم کوتاه مدت
  • سرمایه گذاری مستقیم برای نوسانگیری
  • و.

سرمایه گذاری مستقیم بلندمدت

سرمایه گذاری مستقیم بلندمدت

در این روش، فرد سرمایه گذار، سهام خود را بیشتر از یک سال نگه می‌دارد و پس از آن تصمیم به فروش می‌گیرد. البته توجه داشته باشید که مدت زمان سرمایه گذاری بلندمدت در میان فعالان بازار سرمایه، دارای اختلاف است و برخی از افراد معتقدند که سرمایه گذاری بالای 3 سال را می توان به عنوان سرمایه گذاری بلندمدت در نظر گرفت.

این نوع سرمایه گذاری ریسک کمتری دارد و سرمایه گذاران معمولا بدون توجه به نوسانات قیمت سهام شرکت ها بر روی تابلو معاملاتی، اقدام به خرید می کنند و افرادی که شخصیت معامله گری کوتاه مدت یا میان مدت ندارند، می توانند از این روش استفاده کنند.

سرمایه گذاری مستقیم میان مدت

در این روش، فرد سرمایه گذار تصمیم می‌گیرد که سهام خود را بین چند ماه تا یک سال نزد خود نگه دارد و سپس تصمیم به فروش می گیرد؛ در واقع، سرمایه گذاری میان مدت، مرز بین سرمایه گذاری بلندمدت و کوتاه مدت است و اگر نقاط خرید و فروش سهام شرکت ها به درستی انتخاب شود، می تواند بازدهی های خوبی را برای سرمایه گذاران به وجود بیاورد.

سرمایه گذاری مستقیم کوتاه مدت

سرمایه گذاری کوتاه مدت یکی دیگر از انواع روش های سرمایه گذاری مستقیم است. در این روش، فرد سرمایه گذار تصمیم می گیرد نهایتا سهم را به مدت 3 تا 4 ماه نگه دارد و پس از آن اقدام به فروش می کند. این نوع سرمایه گذاری دارای ریسک بیشتری است و افراد پیش از انجام معاملات کوتاه مدت بهتر است نوع شخصیت معامله گری خود را تعیین کنند تا بعدا دچار اضطراب و استرس نشوند.

سرمایه گذاری مستقیم برای نوسان گیری

در این روش، سرمایه گذار سعی می کند که به صورت مقطعی و کمتر از یک ماه، سهامی را که خریده است را بفروشد. در این روش او باید به صورت پیوسته بازار را رصد کند. این نوع سرمایه گذاری سبب می‌شود تا شما به طور مرتب در حال خرید و فروش سهم های مختلف باشید. نوسانگیری در بازار سرمایه دارای ریسک بسیار زیاد است و توصیه می شود که افراد پیش از اقدام برای انجام این نوع معاملات، حتما از تحلیل تکنیکال و نکات مربوط به تابلوخوانی استفاده کنند. بازه زمانی نوسانگیری می تواند بسیار کوتاه و در حد چند ساعت یا حتی چند دقیقه نیز باشد.

سرمایه گذاری غیر مستقیم

سرمایه گذاری غیرمستقیم

یکی دیگر از انواع روش های سرمایه گذاری در بورس، سرمایه گذاری غیر مستقیم نام دارد؛ در این روش، شخص سرمایه گذار به طور مستقیم به معامله نمی پردازد و از یک واسطه کمک می‌گیرد. در واقع یک نهاد مالی به عنوان واسطه عمل می‌کند. در این روش، نهاد مالی واسطه پول سرمایه گذار را وارد بازار سرمایه می‌کند و به او سود می رساند.

این روش بیشتر برای افراد ریسک گریز و همچنین افراد مبتدی که اطلاعات محدودی نسبت به بازار سرمایه دارند، مناسب است. از سوی دیگر، کسانی که فرصت کافی برای بررسی و تحلیل بازار ندارند نیز، می‌توانند پول خود را به روش غیرمستقیم سرمایه گذاری کنند.

به عنوان مثال، کارمند یک اداره دولتی را در نظر بگیرید که از ساعت 8 تا 15 مشغول انجام وظیفه است و ساعت کاری بورس اوراق بهادار تهران از 9 صبح تا 12:30 دقیقه است؛ این فرد نمی تواند تسلط کافی بر روی تابلو معاملاتی و تحلیل بازار سرمایه داشته باشد، اما با دیدن بازدهی های چشمگیر در این بازار، ترجیح می دهد که در این بستر سرمایه گذاری کند. برای چنین فردی توصیه می شود که از سرمایه گذاری غیرمستقیم که به عنوان یکی از انواع روش های سرمایه گذاری در بورس شناخته می شود، استفاده کند. سرمایه گذاری غیرمستقیم روش های مختلفی دارد که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • سرمایه گذاری غیر مستقیم در صندوق های سرمایه گذاری
  • سرمایه گذاری غیر مستقیم از طریق شرکت های سبدگردان

سرمایه گذاری غیر مستقیم در صندوق های سرمایه گذاری

در صندوق های سرمایه گذاری از دارایی های مختلفی مانند سهام شرکت های فعال در بورس و فرابورس، اوراق مشارکت، اسناد خزانه اسلامی و. استفاده می شود. سرمایه گذاران به صورت دسته جمعی در این صندوق ها سرمایه گذاری می کنند و در سود و زیان صندوق سهیم خواهند شد و حتی برخی از صندوق های سرمایه گذاری سود تضمینی دارند. با توجه به اینکه شما ریسک پذیر و یا ریسک گریز هستید، می‌توانید یکی از این صندوق های سرمایه گذاری را با توجه به تشخیص خود انتخاب کنید.

سرمایه گذاری غیر مستقیم از طریق شرکت های سبدگردان

سرمایه گذاری غیرمستقیم از طریق شرکت های سبدگردان

یکی دیگر از انواع روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم، استفاده از ظرفیت شرکت های سبدگردان است. در این روش، یک شرکت تحت عنوان سبدگردان که در زمینه های مالی مهارت فراوانی دارد و همچنین مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرده است، سبدی متشکل از انواع و اقسام سهم ها و اوراق بهادار انتخاب می کند و سرمایه‌گذار را نسبت به خرید سبدی مناسب ترغیب می سازد. همچنین، بر وضعیت سبد نیز به طور پیوسته نظارت دارد و در مورد خرید و فروش های مجدد در بازار سرمایه به سرمایه گذار پیشنهادهای مناسبی ارائه می کند.

جمع بندی

به دلیل رشد و توسعه ابزارهای مالی در بازار سرمایه، راه های مختلفی برای سرمایه گذاری در این بازار به وجود آمده است. به طور کلی از جمله انواع روش های سرمایه گذاری در بورس می توان به سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم اشاره کرد. در واقع برخی از افراد، زمان و دانش لازم برای انجام معامله به شکل مستقیم در بازار سرمایه را دارند و می توانند به صورت مستقل در بازه های کوتاه مدت، میان مدت و بلندمدت در این بازار سرمایه گذاری کنند؛ به این روش، سرمایه گذاری مستقیم گفته می شود.

در طرف مقابل، افرادی هستند که دانش مالی و تحلیلی کافی برای فعالیت به شکل مستقیم در این بازار را ندارند و یا اینکه به به دلیل داشتن شغلی دیگر، زمان کافی برای انجام معاملات به روش مستقیم را ندارند؛ به همین دلیل ترجیح می دهند که به شکل غیرمستقیم و در قالب صندوق های سرمایه گذاری و یا شرکت های سبدگردان اقدام به سرمایه گذاری کنند.

سرمایه گذاری در بورس ایران به چه روش هایی انجام می شود؟

سرمایه گذاری در بورس

زمانی، سپرده گذاری در بانک، بهترین سرمایه گذاری در ایران به شمار می‌رفت. اما اکنون و به واسطه وجود تورم‌های بالا – بنا بر اظهارات مراجع رسمی نرخ تورم سالیانه حدود ۴۰-۵۰ درصد است – روز به روز از ارزش سرمایه مردم کاسته می‌شود. به همین دلیل، افراد زیادی در جستجوی بازارهای مختلف برای سرمایه گذاری می‌گردند تا دست کم، ارزش پولشان حفظ شود. در ایران، بازارهای گوناگونی برای سرمایه گذاری وجود دارد. می‌توان در این زمینه به سرمایه گذاری در مسکن، سرمایه گذاری در ارز، سرمایه گذاری در طلا، سرمایه گذاری در خودرو و بورس اشاره کرد. هر کدام از این بازارها، مزایا و معایب خود را دارند. در این مقاله از خانه سرمایه به سراغ سرمایه گذاری در بورس می‌رویم.

ویدیو مزایای سرمایه گذاری در بورس

مزیت سرمایه گذاری در بورس-بخش اول

مزیت سرمایه گذاری در بورس-بخش دوم

مزیت سرمایه گذاری در بورس-بخش سوم

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بازار ارز، طلا و بورس

از آنجایی که قیمت طلا وابستگی بالایی به دلار دارد بنابراین همگرایی زیادی بین نوسانات قیمتی آنها وجود داشته و قیمتشان با همدیگر بالا و پایین می‌رود. پس می‌توان طلا و ارز را یک بازار در نظر گرفت و تفاوتی بین آنها قائل نشد.

اما یک سوال مهم! شما هر روز تراول‌های ۵۰ هزار تومانی چاپ جدید را می‌بینید و به چشمتان آشنا هستند. به نظر شما چند درصد از افراد جامعه می‌توانند تراول اصل را از تقلبی به درستی تشخیص دهند؟ اگر پاسختان چندان مطلوب نیست، پس با چه اطمینان خاطری به سمت سرمایه گذاری روی دلار یا سایر ارزها – که به وفور تقلبی‌های آن یافت می‌شود – خواهید رفت؟ مهم‌تر از همه این پرسش است که طلا و دلار خریداری شده را کجا می‌خواهید نگهداری کنید؟

تصور ذهنیتان در مورد طلا چگونه است؟ آیا شما هم این‌گونه فکر می‌کنید که سرمایه گذاری روی طلا ضرری ندارد، چون طلا مدام در حال رشد است؟ بد نیست نگاهی به نمودار زیر بیندازید. این نمودار نشان می‌دهد که طلا از تیرماه ۱۳۹۲ تا تیرماه ۱۳۹۶ هیچ رشدی نداشته است. در نتیجه، سرمایه گذاری در طلا فکر چندان عاقلانه‌ای نیست.

سرمایه گذاری در بورس

در نهایت به سراغ سرمایه گذاری در بورس می‌رویم. سرمایه گذاری در بازار بورس مزایای زیادی دارد. یکی از مهم‌ترین مزیت‌های آن، نقد شوندگی بالای این بازار است. نقد شوندگی این امکان را در اختیار شما قرار می‌دهد تا هر وقت که به پولتان نیاز داشتید، بتوانید خیلی سریع آن را به وجه نقد تبدیل کنید. از مزیت‌های مهم دیگر می‌توان به این موضوع اشاره کرد که در بورس، جنس و کالای تقلبی – مثل دلار و طلا – وجود ندارد. بورس، مزیت‌های زیادی دارد و روز‌ به‌ روز، بر طرفداران سرمایه گذاری در بورس و خرید سهام شرکت‌ها افزوده می‌شود. یادتان باشد که بدون مطالعه و آموزش بورس، قطعا نمی‌توانید موفقیت‌های مستمر و پایداری داشته باشید.

اولین قدم برای سرمایه گذاری در بورس

بورس، مکانی – نه لزوماً فیزیکی – است که سهام شرکت‌ها در آن معامله می‌شود. در حقیقت، بورس، بازاری است که در آن خریدارها و فروشنده‌های سهام، دارایی خود – همان سهام – را به فروش می‌رسانند. برای شرکت در این بازار به آی دی یا شناسه یا به قول معروف، کد سهامداری نیاز دارید. این کد به شما کمک می‌کند تا خرید و فروش‌ها را به نام خودتان انجام دهید. در نتیجه، اولین قدم برای سرمایه گذاری در بورس، معرفی خود به کارگزاران بورس و دریافت کد سهامداری است. برای دریافت کد بورسی یا کد سهامداری، می‌توانید به صورت حضوری و غیرحضوری (اینترنتی) اقدام کنید. در گوگل جستجو کنید: «دریافت کد بورسی». سپس یک شرکت کارگزاری نزدیک به خود را پیدا کنید و به همراه مدارک شناسایی به سراغ آن بروید.

در قدم‌های بعدی باید برای انتخاب سهام و خرید و فروش آن تصمیم‌گیری کنید. اصل ماجرا برای سرمایه گذاری در بورس و آغاز سودآوری در این مرحله اتفاق می‌افتد. در مرحله قبلی نیازی به دانش سرمایه گذاری نداشتید و فرایند دریافت کد سهامداری نهایتاً ۳ روز کاری طول می‌کشد. اما در مرحله بعد باید قادر باشید از بین شرکت‌های متعددی که در بورس حاضر هستند و با استفاده از روش‌ها و شیوه‌های تحلیل در بورس معامله سهام را آغاز کنید.

درست است که این مرحله را نمی‌توان در دو یا سه روز سپری کرد، اما با مدیریت، مطالعه صحیح و استفاده از آموزش‌های کاربردی بورس، خیلی راحت می‌توانید این مسیر را پیموده و به سودآوری قابل توجهی دست یابید. خانه سرمایه در طول چندین سال فعالیت خود در این حوزه و آموزش روش های سرمایه گذاری در بورس به توسعه فرهنگ سرمایه گذاری در این بازار پرداخته است.

روش های سرمایه گذاری در بورس

در بورس به چندین روش می‌توان به معامله پرداخت. در گذشته که هنوز اینترنت پرسرعت و گوشی‌های هوشمند در کشورمان ظهور نکرده بودند، معاملات سهام فقط به صورت حضوری انجام می‌شد. در معاملات حضوری، برای خرید و فروش باید به کارگزاریتان مراجعه می‌کردید و پس از تکمیل فرم‌های ارسال سفارش، کارگزاران سفارش شما را وارد سامانه معاملاتی می‌کردند. این کار درست مانند این است که برای انتقال مبلغی پول به بانک مراجعه کرده‌اید و پس از پر کردن فرم‌های مربوطه این خدمات به شما ارائه می‌شوند.

سرمایه گذاری در بورس

پس از ظهور اینترنت پرسرعت و به دلیل محدودیت‌هایی که سرمایه گذاران برای حضور در شرکت کارگزاری داشتند، معاملات حضوری جای خود را به معاملات اینترنتی و آنلاین دادند. البته نه به این معنا که معاملات حضوری منسوخ شده باشد؛ بلکه هنوز بسیاری از سرمایه گذاران قدیمی در ساعت‌ معاملات (۸:۳۰ الی ۱۲:۳۰) در شرکت‌های کارگزاری حضور دارند و معاملات خود را به صورت حضوری انجام می‌دهند.

اما در معاملات آنلاین و اینترنتی که عمر آن تقریباً به ده سال می‌رسد، افراد نیازی به حضور در شرکت کارگزاری ندارند. کارگزاری برای هر یک از مشتریان خود یوزر و پسورد تعریف می‌کند. به این ترتیب، سرمایه گذاران می‌توانند وارد سامانه معاملاتی آن کارگزار شوند و در هر جای ایران، مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام نمایند. اکانت (یوزر و پسورد) معاملات آنلاین و اینترنتی را می‌توانید همزمان با دریافت کد بورسی از کارگزارتان درخواست نمایید یا حتی پس از آن، از کارگزارتان بخواهید که به شما اجازه انجام معاملات آنلاین را بدهد.

با وجود این‌که معاملات آنلاین و معاملات اینترنتی از نظر معنایی به هم شباهت دارند اما در واقع متفاوت از یکدیگر عمل می‌کنند و هر کدام یوزر و پسورد خود را دارند. در معاملات اینترنتی، شما درخواست خرید و فروش سهام را وارد می‌کنید و این درخواست به کارگزاری ارسال می‌شود. اگر کارگزاری با درخواست شما موافقت کند، آن سفارش را برای انجام به هسته معاملات ارسال می‌کند. اما در معاملات آنلاین، دیگر کارگزاری در انجام سفارش نقشی ندارد و سفارش‌ها بدون دخالت کارگزاری به هسته معاملات ارسال و انجام می‌شوند. این روزها معاملات آنلاین طرفداران بیشتری از معاملات اینترنتی دارند چون سریع‌تر انجام می‌شوند و نیازی به تأیید کارگزاری ندارند. معاملات آنلاین در بستر اپلیکیشن‌های موبایلی نیز ارائه شده‌اند. شما می‌توانید آنها را روی موبایل خود نصب کنید و به خرید و فروش سهام بپردازید.

سرمایه گذاری در بورس

در نهایت، نوع دیگری از معاملات هم هستند که به صورت تلفنی انجام می‌شوند. در این شیوه که بیشتر ویژه مشتریان پر معامله و سرشناس کارگزاران است، سرمایه گذار طی یک تماس تلفنی با شرکت کارگزاری، سفارش خود را ارائه می‌دهد و کارگزاری آن سفارش را وارد سامانه معاملات می‌کند. در نتیجه پس از اینکه کد بورسی خود را دریافت کردید به چهار روش می‌توانید به سرمایه گذاری در بورس بپردازید:

معاملات حضوری

معاملات آنلاین (رایج ترین روش)

معاملات اینترنتی

معاملات تلفنی

مزایای سرمایه گذاری در بورس

حداقل سرمایه در بورس: سرمایه گذاری در بورس مزایای فراوانی دارد که به برخی از آنها در این قسمت اشاره می‌کنیم. یکی از مهمترین مزایای آن، سرمایه مورد نیاز اندک است. حداقل سرمایه لازم برای اینکار ۵۰۰ هزار تومان است. نیازی نیست همانند بازار مسکن، سرمایه چند صد میلیون تومانی داشته باشید. بورس، کشش سرمایه گذاری از ۵۰۰ هزار تومان تا چند صد میلیارد تومان را دارد.

قانونی بودن بورس: از مزایای دیگر بورس می‌توان به قانونی بودن آن اشاره کرد. تمام خرید و فروش‌های شما در بورس قانونی هستند و پشتوانه قانونی دارند. در نتیجه خیال شما راحت است که جنس تقلبی، غیراصل و قاچاق به شما نمی‌فروشند یا اینکه سرمایه شما را به سرقت نمی‌برند. همه اینها مزایایی هستند که در کمتر بازاری می‌توان آنها را یافت. وقتی شما سهامی را در بورس خرید و فروش می‌کنید قانون از شما حمایت می‌کند. اما خرید و فروش سهام در خارج از بورس هیچ پشتوانه قانونی ندارد. مثلا خرید و فروش دلار همواره با استرس دستگیر شدن توسط نیروی انتظامی همراه است.

نقدشوندگی: یکی از مزیت‌های مهمی که بورس را از بیشتر بازارهای موجود متمایز می‌کند، نقدشونده بودن سرمایه گذاری ها در بورس است. مزیت نقدشوندگی بودن دارایی یعنی شما با خیال راحت و سریع می‌توانید سهمتان را به فروش برسانید و تبدیل به پول نقد کنید؛ تنها دو روز بعد از این کار، پول در حساب بانکی‌تان خواهد بود. در بورس سهم‌های زیادی داریم که روزانه بیش از ۲۰ میلیارد تومان معامله می‌شوند. حتی اگر سرمایه‌تان ۱۰۰ میلیارد تومان هم باشد به آسانی می‌توانید – بدون آنکه با قیمت کمتر و با تخفیف بفروشید – آن را تبدیل به پول نقد کنید. این مزیت که دو روزه پول در حسابتان است در کمتر بازاری مشهود است.

از پنج دقیقه تا چندین سال: بورس یک بازار منعطف برای هر سرمایه گذار با هر هدف زمانی است. ابزارها و حتی سهم‌های متنوعی در بورس وجود دارند که هم می‌توان چند ساعت روی آنها سرمایه گذاری کرد و نوسان کوتاه مدت (مثلاً ۵ -۶ درصد در یک روز) از آنها گرفت و هم می‌توان روی سهامی سرمایه گذاری کرد که افق و دید بلند مدت سرمایه گذاری را می‌طلبد و در بازه زمانی یک الی دو سال می‌تواند ۲۰۰ تا ۳۰۰ درصد سود و حتی بیشتر را در اختیار صاحبش قرار دهد. آیا شما بازاری را می‌شناسید که بتوانید با اینترنت و قانونی به خرید و فروش بپردازید و میانگین حدود ۳ درصد خالص سود را در تنها چند ساعت کسب کنید؟

موارد بالا از مهمترین مزایای سرمایه گذاری در بورس هستند. البته این بازار مزایای متعدد جذاب دیگری هم دارد که به آنها اشاره نکردیم. مثلاً در بورس باید به روز و آپدیت باشید که این مزیت و فرصت در کمتر بازاری حاصل می‌شود. چون اخبار سیاسی، اقتصادی، داخلی، خارجی، کلان، خرد، ارز، نفت و هر موضوع دیگری بر بورس اثر گذار است. آیا می‌دانستید که در بورس می‌توان سکه طلا خرید و بدون هیچ دغدغه و نگرانی از افزایش قیمت آن سود برد؟ آیا می‌دانستید در بورس می‌توانید سود تضمینی ماهیانه بیش از ۲ درصد را انتخاب کنید در صورتی که در همین بازه بانک به شما ۷۰ درصد این سود را می‌دهد؟ و در پایان آیا می‌دانستید بر خلاف تفکر بیشتر افراد، بورس بیش از بازارهای دیگر، سرمایه شما را از بی‌ارزش شدن به خاطر تورم بالا در کشور مصون می‌دارد؟

سود سرمایه گذاری در بورس

یقیناً اگر با بورس آشنا نباشید، این سوال برای شما هم پیش می‌آید که سود سرمایه گذاری در بورس چقدر است؟ برای این سوال پاسخ قطعی وجود ندارد. این بازدهی بستگی به عوامل زیادی از جمله خودتان دارد. ممکن است یک فرد سرمایه گذار، اصلا اهل پذیرش ریسک نباشد، خب طبیعتا این فرد در بورس به دنبال سرمایه گذاری‌های کم ریسک و حتی بدون ریسک می‌رود. برای چنین فردی بازده سالیانه ۲۵-۳۵ درصدی مطلوب به نظر می‌رسد.

اما فردی راهکارهای سرمایه‌گذاری در بورس دیگر اندکی سطح ریسک پذیری خود را افزایش می‌دهد و به خاطر پذیرش ریسک، می‌تواند تا حدود ۶۰ درصد نیز انتظار بازدهی داشته باشد. در نهایت فردی دیگر که سطح ریسک پذیری بالایی دارد و در سهام مختلف با هر سطح ریسکی حاضر به سرمایه گذاری است می‌تواند سالیانه بازدهی چند صددرصدی را نیز به دست آورد. بنابراین برخی از سرمایه گذاران اصلا حاضر به تحمل ریسک نیستند اما برخی دیگر برای کسب بازدهی بالاتر حاضرند خطر از دست دادن بخشی از سرمایه خود را به جان بخرند و انتظار کسب سود بیش از صد درصدی را نیز داشته باشند.

تصاویر زیر گویای میانگین بازدهی و سود در سالیان گذشته از محل سرمایه گذاری در بورس و بازارهای دیگر است. همیشه بورس با اختلاف زیادی از بازارهای دیگر سودآورتر بوده است.

بنابراین اگر به فکر حفظ ارزش سرمایه خود و همچنین کسب سود قابل قبول هستید به سرمایه گذاری در بورس فکر کنید.

اصول سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری در هر بازاری، اصول و قواعد خاص خودش را دارد. بورس هم برای سرمایه گذاری دارای اصول و قاعده‌هایی است که برای موفقیت مستمر و بلند مدت باید آنها را بپذیرید و رعایت کنید. یکی از مهمترین مواردی که باید در زمینه سرمایه گذاری در بورس به آن توجه کنید، آموزش بورس قبل از سرمایه گذاری در بورس است. بورس بازاری قانون‌مند است که برای ورود به آن و انجام معامله باید این قوانین را آموزش ببینید. در غیر این‌صورت و بدون آموزش دیدن ممکن است برای بار اول یا حتی دومین بار به صورت شانسی سود کنید اما در مرتبه سوم با یک ضرر همه آن سودها و بخشی از اصل سرمایه شما سوخت خواهد شد. پس چرا از همان اول کار اصولی را انجام ندهیم؟

حرفه‌ای شدن در بورس نیاز به زمان و پشتکار دارد. در بورس می‌توان میلیاردر شد اما این اتفاق در ظرف یک شب روی نمی‌دهد. باید تلاش کنید و مهم‌تر از آن همان ابتدای کار کل سرمایه‌تان را وارد بورس نکنید. بلکه بهتر است از سرمایه اضافه‌تان برای این کار استفاده کنید. به هیچ وجه و تحت هیچ شرایطی تک سهم نشوید و کل سرمایه خود را روی سهام یک شرکت سرمایه گذاری نکنید. سعی کنید سرمایه خود را بین سهام سه تا پنج شرکت از صنایع مختلف پخش کنید تا ریسک خود را مدیریت و کاهش دهید. به قول معروف همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید.

بورس، بازار تحلیل است و بزرگترین اشتباه، دنبال کردن سیگنال افراد و شبکه‌های اجتماعی در مورد خرید و فروش سهام است. تلاش کنید که بورس را یاد بگیرید و خودتان تحلیل کنید. در این شرایط، سود قابل قبول و راضی کننده‌ای را کسب خواهید نمود. بورس هم مانند بازارهای دیگر دست‌خوش شایعه‌ و اخبار بی اساس سیاسی و اقتصادی می‌شود؛ باید حواستان به این موضوع هم باشد.

راهکارهای سرمایه‌گذاری در بورس

در حال حاضر در بورس اوراق بهادار تهران به غیر از سهام عادی شرکتهای پذیرفته شده در بورس تعداد محدودی اوراق مشارکت معامله می‌شود ‌.بنابراین خریداران اوراق بهادار در واقع سهامداران شرکت هستند که به نسبت سهامی که در اختیار آنها قرار دارد،در مالکیت شرکت سهیم هستند. دارندگان سهام افزون بر مالکیت، دارای حق رای در انتخاب اعضای هیئت مدیره،دریافت سود سهام و مزایای مرتبط به حق تقدم و حق خرید سهام جدید در زمان انتشار نیز هستند. عدم تنوع در اوراق بهادار قابل معامله در بورس،باعث افزایش ریسک سرمایه گذاری میشود سرمایه‌گذاران باید با دقت زیاد در انتخاب اوراق بهادار،ریسک را کاهش دهند.بنابراین بسیاری از عوامل درون و برون سازمانی تأثیرگذار بر عملکرد بوس که در فصل های قبل توضیح داده شد،نباید مورد توجه سرمایه گذاران قرار گیرد.
در صورتی که سرمایه‌گذار برای اولین بار اقدام به سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار می نماید،لازم است که در ابتدا در کلاس‌های توجیهی شرکت نموده و با اصطلاحات خاص از سرمایه‌گذاری و روشهای انجام معاملات آشنا گردد.
به غیر از مراحل اجرایی مربوط به انجام معاملات در بورس،داشتن اطلاعات کافی و به موقع به منظور انتخاب اوراق بهادار،لازم و ضروری است. لذا سرمایه‌گذار نباید به بررسی وضعیت صنایع مختلف در بورس،وضعیت مالی شرکتها،نتایج صورتجلسات مجامع وضعیت نسبت های بازار مرتبط به شرکت ها توجه خاص نماید.
ذکر این نکته حائز اهمیت است که سرمایه‌گذار،نباید با یک دید بلندمدت اقدام به سرمایه گذاری نماید و نگران نوسان های کوتاه مدت قیمت بنابراین افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری دارد در صورتی که وجوه پس‌انداز شده را در آینده نزدیک برای امور جاری خود نیاز ندارندبنابراین افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری دارند در صورتی که وجوه پس انداز شده را در آینده نزدیک برای امور جاری خود نیاز ندارند،بهتر است به عنوان سرمایه گذار وارد بورس اوراق بهادار گردند زیرا اگر هدف از سرمایه گذاری در بورس کوتاه مدت و موقتی باشد،سرمایه‌گذار سهمی از منافع ناشی از سود سالانه یا تغییرات مثبت قیمت که در بلندمدت به وقوع می پیوندد نخواهد داشت و با راهکارهای سرمایه‌گذاری در بورس توجه به هزینه های کارگزاری و کمیسیون های مربوط که در معاملات توسط سرمایه گذار پرداخت می گردد،ممکن است دچار ضرر و زیان غیرقابل جبران گردد. افزون بر آن این گونه سرمایه‌گذاران با تصمیم گیری های عجولانه خود باعث ایجاد تنش در بازار خواهند شد.

برگرفته از کتاب بورس اواربهادار نوشته استاد زکیه شوشتریان

قصد دارید با ما در این خصوص ارتباط برقرار کنید؟ فرم زیر را پر کنید تا با شما ارتباط بگیریم.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.