افراد میتوانند از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ معاملات خود را انجام دهند . هر چند که از ساعت 12:30 تا 13 نیز مرحله پیش‌گشایش انجام می‌گردد. کف خرید طلا در بورس یک سکه یا ۱۰ سهم گواهی سپرده سکه است. نوسانات قیمتی در خرید طلا در بورس بین بازه -۵ و +۵ است.
جایگزین های امن برای خرید طلا
خرید سکه و طلا برای سرمایه گذاری مورد توجه بوده، اما خرید و فروش و محافظت از این فلز گران بها مشکلات زیادی به همراه دارد، صندوق های سرمایه گذاری طلا بهترین جایگزین خرید فیزیکی طلاست.
سرمایه گذاری در صندوق طلا
یکی از گزینه های سرمایه گذاری برای افراد، که بازدهی خوبی را نسبت به گذشته تا به امروز از خود نشان داده است طلا است. از این رو صندوق هایی در بورس کالا به وجود آمدند که با سرمایه گذاری در سکه طلا، این امکان را برای سرمایه گذاران خود فراهم نمودند که با حداقل میزان سرمایه در سکه طلا سرمایه گذاری کنند.
صندوق طلا (Gold Fund) چیست؟
صندوق های سرمایه گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند. این صندوق ها عمده سرمایه خود را روی گواهی سپرده سکه طلا سرمایه گذاری می کنند. صندوق طلا حداقل 70 درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا و و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کند. سرمایه گذاری در صندوق طلا برای کسانی که طلا را به عنوان یک فرصت سرمایه گذاری در نظر دارند ولی فرصت یا دانش کافی برای تحلیل آن را ندارند پیشنهاد می شود. در ادامه به این موضوع که چرا سرمایه گذاری در صندوق طلا نسبت به سرمایه گذاری در خود طلا مناسب تر است پرداخته می شود.
چرا سرمایه گذاری در صندوق طلا مناسب است؟
همیشه بهترین گزینه برای سرمایه گذاری، روشی است که بیشترین میزان بازدهی را نسبت به نرخ تورم برای سرمایه گذاران خود به ارمغان بیاورد. با توجه به نوسانات قیمت طلا در بازار جهانی و مشکلات اقتصادی برخی کشورهای بزرگ، بسیاری از مردم جهان به خرید طلا از هر نوعی روی آورده و تصمیم گرفتند تا از این فلز گران بها به عنوان شکلی از سرمایه گذاری استفاده کنند. اما مشکلاتی مانند امنیت و نگهداری طلا، هزینه هایی نظیر کارمزد، اجرت و… خود به دغدغه ای برای این نوع سرمایه گذاری تبدیل شده و افرادی این قبیل نگرانی ها را مانعی برای سرمایه گذاری خود در طلا می دانند.
خرید واحد های صندوق طلا در کارگزاری مفید
صندوق عیار یکی از صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) کارگزاری مفید است که واحدهای سرمایه گذاری آن در بازار سرمایه کشور معامله می شود. برای سرمایه گذاری در صندوق عیار کافی است سرمایه گذار از طریق حساب کاربری خود در بازار سرمایه سفارش خرید یا فروش خود را ثبت کند. بدین منظور باید وارد سامانه های معاملاتی کارگزاری مفید شود و با جست وجو کردن نام صندوق عیار، نسبت به خرید واحدهای این صندوق ETF قابل معامله اقدام کند.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق های مبتنی بر سکه طلا
صندوق قابل معامله مبتنی بر طلا، از طریق کد بورسی امکان معامله داشته و نیاز به دریافت کد بورسی جداگانه نیست. یکی دیگر از مزایای صندوق طلا نقدشوندگی بالا است. به این معنا که در صورت نیاز، سرمایه گذار می تواند به آسانی اقدام به فروش واحد های خود کند. برخلاف خرید فیزیکی سکه طلا که به نقدینگی بالایی نیاز دارد، با حداقل 500 هزار تومان می توان در صندوق های مبتنی بر طلا سرمایه گذاری کرد.
انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا
برای انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری طلای مناسب باید نمودار فعالیت و بازدهی هر صندوق را بررسی کرد تا با بررسی عملکرد صندوق در گذشته و توجه به سابقه صندوق، مناسب ترین گزینه مشخص شود. همچنین وجود بازارگردان نیز یکی از موارد مهم است که پس از عملکرد صندوق نیاز به بررسی دارد.
در صورتی که علاقه مند هستید اطلاعات بیشتری درباره بورس کسب کنید، می توانید با مراجعه به سامانه آموزش کارگزاری مفید به آدرس learning.emofid.com، از بیش از 1000 مطلب و ویدیوی بورسی رایگان بهره مند شوید.
مزایای گواهی سپرده سکه طلا چیست؟
سرپرست مدیریت توسعه بازار فیزیکی بورس کالای ایران به تشریح مزایای معاملات گواهی سپرده سکه طلا در بورس پرداخت.
حسن روحانی رییس جمهور مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ کشورمان در سخنرانی های اخیر بر یک موضوع تاکید داشته و آن، لزوم عبور از تجارت سنتی به تجارت مدرن و دیجیتال است. رویدادی که شاید بار بزرگی از نهادینه کردن آن در جامعه بر دوش بازار سرمایه باشد. در این میان یکی از کالاهایی که همواره مردم ایران از گذشته تا امروز به خرید و فروش و سرمایه گذاری و حتی دادن هدیه از طریق آن علاقه مند هستند، سکه طلاست.
کالایی سرمایه ای و ارزشمند که البته هجوم مردم به خرید و فروش آن نیز مخاطراتی را برای اقتصاد ملی در پی دارد به طوریکه همه مردم، صف های طولانی ناشی از پیش فروش سکه ارزان در مقابل بانک ها، کمبود سکه و ضرب منابع کشور از سوی بانک مرکزی، تولد سکه های تقلبی در بازار و انتشار اخبار سرقت سکه های مردم و . را به یاد دارند.
اما برای رفع همه این مشکلات، نمی توان به مردم اجبار کرد که سکه نخرید اما می توان راه حلی پیش روی آن ها گذاشت تا بدون این مشکلات که همگی ناشی از مبادلات سنتی است، بر روی سکه سرمایه گذاری کنید و با خیال راحت سرمایه خود را همسو با ارزش طلا حفظ کنید.
«گواهی سپرده سکه طلا» همین ابزار کارآمد است که دیر یا زود همه مردم کشورمان با کارکردهای آن، آشنا خواهند شد؛ چون لزوم کوچ از مبادلات سنتی به تجارت مدرن اجتناب ناپذیر است و اینکه بتوان سکه را به صورت کاغذی و با امنیت تضمین شده از طریق بستر بورس کالا به عنوان یکی از چهار بورس رسمی کشور خریداری کرد، حتما مورد توجه عامه مردم قرار خواهد گرفت.
در همین زمینه باید اعلام کرد که معاملات گواهی سپرده سکه طلا در حالی از سوم اسفند ماه 1394 در بورس کالا با نماد معاملاتی انبار خزانه بانک رفاه آغاز به‌کار کرد که فرصت سرمایه گذاری جذابی که از طریق این ابزار در بازار سکه فراهم شده در مقایسه با بازار سنتی این دارایی سرمایه ای، مزیت ها و ویژگی های ممتازی دارد که می تواند بستری امن، سهل و بدون محدودیت برای سرمایه گذاران باشد.
در همین ارتباط سرپرست مدیریت توسعه بازار فیزیکی بورس کالای ایران در خصوص مزایای استفاده از این ابزار مالی به کالاخبر گفت: در بیان مزایای گواهی سپرده سکه طلا میتوان گفت در این معاملات دارنده گواهی با نام، امکان معامله و نگهداری این اوراق را دارد و نیازی به حمل و نگهداری سکه در منزل یا گاوصندوق نیست. ضمن اینکه تحویل فیزیکی سکه نیز درصورت درخواست دارنده آن به فاصله یک روز انجام می‌پذیرد.
اکبر میرزاپور افزود: معامله در بازار گواهی سپرده سکه طلا در مقایسه با معاملات بازار نقدی کارمزد کمتری دارد و در این بازار قیمت خرید و فروش بسیار به هم نزدیک بوده که این یکی از جذابیت های بازار برای سرمایه گذاران سکه است؛ این در حالی است که در صرافی ها قیمت خرید و فروش سکه اختلاف قابل توجهی با هم دارد.
پایان مخاطرات معامله فیزیکی سکه
میرزاپور مزیت دوم معاملات گواهی سپرده سکه را در عدم وجود انواع مخاطرات اعم از مخاطرات مربوط به نگهداری، حمل و نقل و احتمال سرقت عنوان کرد و گفت: در این روش، فرد گواهی سپرده کالایی سکه را در بورس خریداری می کند و سکه در خزانه بانک به صورت امانت و در شرایط استاندارد و امن نگهداری می شود. در مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ نتیجه، مخاطرات مربوط به نگهداری و حمل و نقل آن جهت فروش در بازار نقدی و همچنین خطر سرقت سکه در صورت نگهداری در منازل به طور کامل از بین می رود.
وی مخاطره دیگر خرید سکه به صورت نقدی را احتمال تقلبی بودن سکه دانست و اظهار کرد: تعداد زیادی از سکه هایی که در بازار وجود دارد ضرب بانک مرکزی نیست و با وجود آنکه وزن و عیار طلای به کار رفته در آن نیز درست است، با قیمت سکه ضرب بانک مرکزی اختلاف فاحشی دارد که مشکلاتی را برای خریدار و فروشنده ایجاد می کند. اما چنین مشکلی در خصوص معاملات گواهی سپرده سکه مطرح نیست و تمام گواهی ها به پشتوانه سکه ضرب بانک مرکزی و طبق استانداردهای موجود است.
خرید و فروش آنلاین سکه در سراسر کشور
میرزاپور در بیان نکته بعدی به سهولت انجام معاملات در بورس اشاره کرد و گفت: در این روش به کمک سامانه های معاملات آنلاین از هر نقطه ای از کشور می توان سکه طلا را خرید و فروش کرد و نیازی به مراجعه به بازار نقدی برای خرید و یا فروش سکه نیست، در نتیجه به کمک این سامانه ها مشکلات مربوط به نقل و انتقال فیزیکی سکه هم وجود وجود ندارد. چراکه در این روش، کارگزاران از طریق سیستم های در اختیار خود فرآیند تسویه و انتقال پول به حساب فروشنده و انتقال دارایی به کد خریدار را انجام می دهند.
سرپرست مدیریت توسعه بازار فیزیکی افزود: مزیت مهم دیگری که در این روش می توان به آن اشاره کرد این است که کارمزد معاملات این ابزار بسیار ناچیز است. به طوری که هزینه نگهداری روزانه هر قطعه سکه در خزانه 70 تومان بوده و هزینه ارزیابی در زمان تحویل سکه به خزانه ها نیز سه هزار تومان است. بنابراین هزینه انجام معاملات به کمک این اوراق نسبت به ارزش بازار سکه بسیار اندک است.
وی تاکید کرد: همچنین این امکان در حال فراهم شدن است که ابزار معاملاتی مذکور کارکرد توثیق در شبکه بانکی را دارا باشد تا شبکه بانکی به پشتوانه این اوراق بتواند به دارنده این اوراق به عنوان مالک سکه تسهیلات اعطا کند.
میرزاپور به معافیت مالیاتی گواهی سپرده کالایی نیز اشاره و اظهار کرد: با توجه به اینکه گواهی سپرده کالایی در حکم یک ورقه بهادار است و ورقه بهادار به استناد ماده 143 قانون مالیات های مستقیم و بند 24 ماده یک قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید، هم از مالیات بر ارزش افزوده و هم از مالیات بر عملکرد معاف است و هیچگونه محدودیت و ممنوعیت مالیاتی ندارد، یک مزیت مهم برای ابزار مذکور محسوب می شود و یک فرصت سرمایه گذاری جذاب برای سرمایه گذاران و علاقه مندان به بازار سکه و طلا است.
اختلاف سکه در بازار آزاد و بورس کالا ناشی از چیست؟
معاملات گواهی سپرده کالایی سکه طلای یک روزه در بورس کالائبه دلیل قیمت نامتعارف در اقدامی ناگهانی توسط نهاد ناظر متوقف شد اما به نظر می رسد این تصمیم تنها تکرار تجربه های گذشته مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ است و تاثیری بر نرخ سکه در بازار آزاد نداشته باشد.
به گزارش خبرنگار ایمنا، "به اطلاع فعالان بازار می‌رساند، نمادهای معاملاتی گواهی سپرده کالایی سکه طلا به دلیل وجود قیمت‌های نامتعارف در تابلوی معاملات تا اطلاع ثانوی در مرحله پیش گشایش باقی خواهد ماند." این پیامی است که از سوی نهاد ناظر در بورس مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ کالا صادر شد و معاملات گواهی سپرده کالایی سکه را در این بازار به صورت موقت اما برای مدت نامعلومی متوقف کرد.
پس از این توقف گمانه‌زنی برای کشف علت واقعی آن آغاز شد. برخی این اتفاق را ناشی از تفاوت قیمت سکه در بازار آزاد و معاملات بورس کالا می‌دانستند و برای اثبات ادعای خود نیز به پیام نهاد ناظر "نمادهای معاملاتی گواهی سپرده کالایی سکه طلا به دلیل وجود قیمت‌های نامتعارف در تابلوی معاملات تا اطلاع ثانوی در مرحله پیش گشایش باقی خواهد ماند. " استناد میکنند.
عده‌ای نیز این تصمیم را تحت تأثیر مقامات ارشد اقتصادی و به منظور کنترل افزایش قیمت سکه در بازار آزاد میدانند. اما فارغ از چرایی توقف معاملات گواهی سپرده کالایی سکه که میتواند بخشی از اعتماد عمومی معامله‌گران را تحت تأثیر قرار داده و کاهش دهد، افزایش قیمت سکه و مشتقات آن یکی از مهمترین دلایل ایجاد شرایط فعلی است؛ در صورتی که این مسئله برطرف شود، دیگر قیمت مندرج بر تابلوی معاملاتی نامتعارف نبوده و میتوان معاملات را از سر گرفت.
افزایش قیمت طلا و سکه در بازار دلایل مختلفی دارد. یکی از مهمترین دلایل موجود، افزایش ارزش ذاتی نرخ طلا است. تغییرات نرخ طلا در ایران به طور مستقیم به تغییرات نرخ دلار و انس جهانی طلا بستگی دارد و هرگونه تغییر در این دو متغیر، میتواند نرخ مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ این فلز گرانبها را در داخل کشور تحت تأثیر قرار دهد.
افزایش قیمت انس جهانی طلا
پس از همه گیری بیماری کووید ۱۹، نظام اقتصادی جهانی به شدت آسیب دید، کسب و کارهای بسیاری تعطیل شد و افراد زیادی شغل خود را از دست دادند. در چنین شرایطی تمایل صاحبان پول و سرمایه برای ورود مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ به بازاری امن جهت جلوگیری از افت ارزش سرمایه و همچنین کسب سود، افزایش یافت.
بدیهی است بازار طلا که همواره به عنوان گزینه مناسب در شرایط بحران مطرح میشود این بار نیز تحت تأثیر قرار گرفت و نرخ هر انس طلا در بازارهای جهانی از حدود ۱۶۰۰ دلار به بیش از ۱۷۵۰ دلار افزایش مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ یافت. در این مدت هر انس طلا حتی موفق به شکستن رکورد ۹۱ ماهه خود نیز شد. نرخ این فلز گرانبها با عبور از مقاومت هشت ساله خود، رکورد جدیدی به ثبت رساند و سیگنال نااطمینانی و بی ثباتی در بازار را به جهانیان مخابره کرد. افزایش نرخ طلا در جهان، در نهایت نرخ طلا در ایران را نیز تحت تأثیر قرار داد و با ورود بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران به فاز اصلاحی به عنوان اولین گزینه سرمایه‌گذاری در کشور، بازار طلا به منطقه امن سرمایه‌های سرگردان و نگران از وضعیت بورس تبدیل شد.
در چنین شرایطی تنش تجاری میان دو غول اقتصادی جهان، آمریکا و چین، چشم‌انداز قیمت هر انس طلا را مثبت کرده و وضعیت مناسبی را برای طلا به وجود آورد؛ چشم اندازی که پس از عبور از مرز ۱۷۵۰ دلاری، هدف ۱۸۰۰ دلاری را برای طلا ترسیم می‌کرد.
رشد نرخ دلار
عامل مؤثر دیگری که شدت افزایش نرخ سکه در بازار را قوت بخشید، افزایش نرخ برابری دلار و ریال بود که برای اولین بار پس از جهش ارزی سال ۹۷ با عبور از ۱۷ هزار تومان شوک جدیدی بر تقاضای این ارز وارد کرد و همین مسئله در کنار رشد نرخ جهانی طلا، قیمت سکه تمام بهار آزادی را از کانال شش میلیون تومانی خارج و به کانال بی سابقه هفت مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ میلیون تومانی وارد کرد.
از سوی دیگر بسیاری از اقتصاددانان معتقدند نرخ دلار در سال جاری به صورت طبیعی در بازه ۱۵ تا ۱۸ هزار تومان نوسان خواهد کرد و قیمت‌های بیش از این مقدار عامل سفته‌بازانه دارد. پیش‌بینی شکاف رکود تورمی ۱۵ تا ۳۰ درصدی، نبود رشد اقتصادی قابل توجه و مثبت، احتمال انقباض تجارت خارجی در سال جاری، تورم ۳۰ درصدی و حتی بالاتر، کسری بودجه قابل توجه دولت، ناکافی بودن درآمدهای حاصل از صادرات نفت، کاهش تقاضا به دلیل افزایش نرخ تورم و همچنین کاهش درآمدِ واقعیِ بخش قابل توجهی از مردم دلایلی است که این کارشناسان به منظور پیش‌بینی نرخ دلار در سال جاری مد نظر قرار می‌دهند.
با توجه به مطالب فوق میتوان گفت به دلیل تغییر متغیرهای اقتصادی حاضر، ارزش ذاتی طلا و به دنبال آن سکه افزایش پیدا کرده و چون از دیرباز تاکنون طلا به عنوان یک ذخیره امن ارزش مطرح بوده، تمایل صاحبان سرمایه برای تبدیل دارایی‌های خود به سکه افزایش پیدا کرده است. از طرفی به دلیل سهل‌الوصول بودن خرید سکه در بورس کالا و مزایای دیگری نظیر "اطمینان از صحت سکه"، "نیاز نداشتن به نگهداری مستقیم" و "کمبود سکه فیزیکی در بازار آزاد"، تمایل برای خرید آن در بورس افزایش یافت. این افزایش در مقطعی حتی باعث شد اختلاف قیمت بین سکه آزاد و گواهی سپرده کالایی سکه در بورس کالا به ۸۰۰ هزار تومان نیز برسد. همین امر نیز در نهایت باعث شد نهاد ناظر به دلیل وجود قیمت‌های نامتعارف در تابلوی معاملات تا اطلاع ثانوی معاملات آن را متوقف کند و تنها از سفارشات به منظور کشف قیمت استفاده شود؛ مسئله‌ای که میتواند سیگنالی به بازار آزاد تلقی شود.
در نهایت باید خاطرنشان کرد توقف این معاملات بر اساس تجربه اقدامات مشابه، به هیچ وجه تأثیری در کنترل افزایش قیمت نداشته و ندارد. در همین خصوص هوشنگ شجری ، کارشناس مسائل اقتصاد، در گفت‌وگو با خبرنگار ایمنا می‌گوید: این اقدام ممکن است در کوتاه مدت تأثیر مثبتی داشته باشد اما در بلندمدت تأثیری نخواهد داشت. در بلندمدت، عرضه و تقاضای واقعی بر روند قیمت‌گذاری تأثیرگذار است. این تقاضا نیز توسط دولت یا مقامات دیگر تعیین نمی‌شود بلکه با پیش‌بینی مردم، فعالیت سفته بازان بزرگ پایتخت و نرخ طلا در بازار جهانی تعیین میشود.
بنابراین بهتر است از روش‌های دیگری نظیر، "کنترل تقاضای سفته بازانه " و "کنترل نرخ ارز به ویژه دلار در بازار آزاد و سامانه نیما" برای برون رفت از وضعیت فعلی استفاده کرد. توقف ناگهانی معاملات در یک نماد آن هم به مدت نامعلوم، جز از بین بردن اعتماد سرمایه‌گذاران، نتیجه‌ای در پی نخواهد داشت.
مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟
در این گزارش همه چیز در خصوص معاملات گواهی سپرده سکه طلا از تعریف ابتدایی تا چگونگی خرید و فروش، ساعت معاملات، انبارهای مورد تایید و مزایای این معاملات، مورد بررسی قرار گرفته است.
این روزها تب و تاب خرید و فروش سکه با افزایش بهای دلار در بازار آزاد، داغ تر شده و با توجه به شیوع کرونا و لزوم رعایت فاصله مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ های اجتماعی و پرهیز از تردد غیرضروری در سطح شهر، بهره گیری از معاملات الکترونیک و ابزارهای نوین معاملاتی راهکاری برای پاسخ به عطش سرمایه گذاران بازار سکه و البته امکان مدیریت بازار از سوی متولیان امر به شیوه ای مدرن است.
سرمایه گذاران می توانند به کمک معاملات گواهی سپرده سکه طلا در بستر معاملاتی آنلاین و امن و بدون نیاز به مراجعه حضوری اقدام به معامله سکه کنند. یکی از ابزاری که از سال ۱۳۹۴ برای سکه طلا طراحی و به سرمایه گذاران عرضه شده، اوراق گواهی سپرده کالایی است که از قابلیت معامله به صورت آنلاین و در بستر معاملات الکترونیک نیز برخوردار است.
در این مطلب قصد داریم مزایا و نحوه معامله این ابزار مالی نوین را بررسی کنیم تا بیشتر با آن آشنا شویم.
در ابتدا به بیان تعریف کلی از گواهی سپرده کالایی می پردازیم.
منظور از گواهی سپرده چیست؟
گواهی سپرده، ابزاری مالی است که شخص دارنده این گواهی روی دارایی سپرده‌گذاری شده مالکیت دارد. گواهی سپرده انواع مختلفی دارد، برخی از انواع گواهی‌های سپرده قابلیت انتقال به غیر دارند، یعنی مالک این اوراق در صورتی که بخواهد میتواند سپرده خود را با قیمتی توافقی به شخص دیگری بفروشد. اما در مورد گواهی سپرده کالایی در بورس این قضیه بالعکس است. یعنی اوراق گواهی سپرده کالایی بورسی امکان انتقال به غیر را ندارند و تنها به شخصی که با مشخصات اوراق تطبیق داشته باشد، تحویل داده می‌شوند. بنابراین در صورت گم یا دزدیده شدن این اوراق مشکلی پیش نمی‌آید و یکی از مزیت‌های گواهی‌های سپرده کالایی بورس کالا همین اطمینان و عدم وجود دغدغه و نگرانی از دزدیده شدن است.
گواهی سپرده سکه چیست؟
گواهی سپرده سکه طلا یکی از ابزارهای مالی است که از سال ۹۴ با هدف افزایش امنیت و آرامش خاطر سرمایه‌گذاران، کشف قیمت رسمی سکه و شفافیت قیمتی آن به وجود آمد. همانطور که در بالا گفته شد گواهی سپرده اوراقی است که دارنده آن نسبت به دارایی ذکر شده در آن مالکیت دارد.
بنابراین گواهی سپرده سکه طلا یک گواهی است که بیانگر مالکیت صاحب آن به سکه‌های طلایی است که در انبار یعنی خزانه بانک های مورد تایید بورس کالا سپرده‌گذاری شده است. پشتوانه این مالکیت هم رسیدی است که پس از تحویل توسط انباردار به سرمایه‌گذار داده میشود. به همین دلیل مقدار سکه خریداری شده و مکان انبار در گواهی سپرده سکه طلا باید آورده شود.
خرید گواهی سپرده سکه طلا در بورس کالا
بورس کالا به عنوان یکی از ارکان بازار سرمایه مانند بورس اوراق بهادار، بازاری است که در آن یکسری کالای مشخص شده تحت قوانین خاصی خرید و فروش می‌شوند و سکه طلا یکی از کالاهای قابل معامله در این بورس است که در قالب ابزار گواهی سپرده کالایی خرید و فروش می شود. پس جهت خرید و فروش گواهی سپرده طلا به صورت مستقیم باید کد فعال بورسی داشته باشید. از این رو، برای دریافت کد بورسی ابتدا باید در سامانه سجام اعتبارسنجی شوید، سپس در یکی از کارگزاری‌ها ثبت نام کرده و کد بورسی دریافت کنید. پس از دریافت کد بورسی با مراجعه حضوری به کارگزار یا به صورت آنلاین به راحتی می‌توانید گواهی سپرده سکه طلا خریداری کنید.
خرید و فروش گواهی سپرده سکه طلا دقیقا مانند سهام است، یعنی باید سفارش خرید یا فروش ثبت کرده و پس از آن تعداد واحدهای معاملاتی مورد نظر خود را معامله کنید.
زمان معاملات گواهی سپرده سکه طلا در بورس کالا از ساعت ۱۳:۰۰ الی ۱۵:۳۰ است و از ساعت ۱۲:۳۰ تا ۱۳ نیز مرحله پیش‌گشایش معاملات انجام میشود. سکه‌های مورد معامله در بورس کالا باید مورد تایید انبار و همگی سکه تمام بهار آزادی با عیار ۲۲ (درصد خلوص ۹۰۰ از ۱۰۰۰) و وزن ۸.۱۳۳ گرم باشند.
ارزش هر برگه گواهی سپرده طلا برابر با ۰.۱ یک سکه طلا است، یعنی برای خرید یک سکه کامل تمام بهار آزادی باید ۱۰ گواهی سپرده بخرید. به عنوان مثال اگر قصد خرید ۶ سکه تمام بهار آزادی را دارید، باید ۶۰ گواهی سپرده بخرید. به بیان ساده هر تعداد سکه که قصد خرید آن را دارید ضرب در ۱۰ کنید.
سکه‌های خریداری شده به کدام انبار سپرده می‌شوند؟
سکه‌های خریداری شده در قالب گواهی سپرده طلا در انبارهای مورد تایید بورس کالا نگهداری می‌شوند.
مکان این انبارها که در واقع خزانه بانک ها هستند، بسته به اینکه گواهی سپرده خود را از کدام بانک خریده‌اید و یا سکه خریداری شده از بازار آزاد را به کدام بانک تحویل داده و در قبال آن گواهی سپرده دریافت کرده اید، فرق دارد. در این آدرس http://www.ime.co.ir/coin-warehouse.html می توانید چهار انبار خزانه بانک ها را مشاهده کنید؛ نکته حائز اهمیت این است که بانک ها به عنوان خزانه این کالای سرمایه ای، دخل و تصرفی در قیمت ها ندارند و تنها عملیات انبارداری سکه ها و صدور گواهی های مبتنی بر این کالا را انجام می دهند.
دریافت فیزیکی سکه
مالکان گواهی سپرده سکه طلا یک روز پس از خرید سپرده از بورس کالا میتوانند به خزانه‌داری بانک مربوطه مراجعه کرده و با ارایه گواهی سکه‌های خود را دریافت کنند. ساعات کاری انبارهای تحویل سکه از ۸ صبح تا ۱۶ بعد از ظهر است.
تحویل سکه به خزانه
شما حتی می‌توانید سکه‌های خود را که به صورت فیزیکی خریده‌اید، به همراه مدارک شناسایی خود به خزانه یکی از بانک‌ها برده و در ازای تحویل آن‌ها پس از یک روزکاری و اعتبارسنجی سکه‌ها، قبض انبار دریافت کنید. پس از دریافت این قبض از طریق کارگزاری یا به صورت آنلاین می‌توانید نسبت به فروش آن اقدام کنید و مبلغ مربوطه پس از یک روز قابل برداشت از حساب خواهد بود.
مزایای خرید گواهی سپرده سکه طلا چیست؟
در بیان مزیت‌های خرید گواهی سپرده طلا می توان به امکان حذف ریسک‌های سرقت، تقلبی بودن سکه فیزیکی و در مقابل احساس امنیت خاطر و نیز قابلیت خرید و فروش سکه به صورت آنلاین و بدون نیاز به مراجعه حضوری اشاره کرد.
همچنین کارمزد کم معاملات بورس کالا نسبت به خرید فیزیکی سکه نیز از دیگر مزایای این ابزار محسوب می شود. چراکه خرید فیزیکی سکه در بازار سنتی کارمزد بالایی داشته و تفاوت قیمت بین مظنه خرید و فروش در این بازار بسیار زیاد و قابل توجه است؛ در حالیکه کارمزد خرید گواهی سپرده سکه طلا از بورس کالا ۰.۱۲۵ درصد بوده و کارمزد خرید و فروش یک سکه در مجموع ۰.۲۵ مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ درصد است. از مزایای دیگر نیز می توان به معافیت مالیاتی گواهی سپرده سکه طلا و نیز انتقال سرمایه به بازاری قانونی و شفاف اشاره کرد.
چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟
در بازار ایران همانطور که میدانید طلا کالایی است که روز به روز بر قیمت آن اضافه میشود و همه میدانند که طلا بسیار با ارزش و قیمتی است. آیا به این موضوع فکر کرده اید که چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟ در این پست قصد داریم که نحوه معامله طلا در بورس را مطرح کنیم و به سوال”چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟” پاسخ دهیم. با توجه به اهمیت و قیمتی که طلا دارد همه مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ افراد به منظور سرمایه گذاری طلا خریداری می کنند تا سود خوبی بدست آورند، به علت تقاضای افراد معاملات گواهی سپرده سکه طلا در سال 1394 در بورس ایران مطرح شد. همه مردم میتوانند با داشتن کد بورسی در بورس طلا خریداری کنند همچنین افراد می توانند با خرید حضوری طلا از طلافروشی ها سرمایه گذاری کنند اما به علت ریسک بالای آن برای نگهداری برخی از افراد تصمیم به خرید طلا در بورس میکنند که از مزیت های بیشتری برخوردار است، مانند:
- افزایش امنیت سرمایه‌گذاری
- شفافیت
- کشف قیمت رسمی سکه
- تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی
چگونه میتوانیم در بورس طلا بخریم؟
با توجه به شرایط اقتصادی و شک های اقتصادی که به هر جامعه و کشور متحمل میشود، مردم آن کشور تصمیم به سرمایه گذاری در طلا می کنند زیرا با سرمایه گذاری در طلا از سرمایه خود محافظت می کنند و تجربه ثابت کرده است که، خرید طلا بهترین روش برای حفظ سرمایه است. با توجه به دلایلی که در مطلب فوق ذکر شد بهتر است که افراد طلا را در بورس خریداری کنند. نحوه خریداری طلا در بورس به 3 شکل زیر ممکن است:
۱- گواهی سپرده سکه طلا
۲- صندوق های کالایی با پشتوانه طلا
۳- خرید شمش طلا از بازار فیزیکی
گواهی سپرده سکه طلا
گواهی سپرده سکه طلا که به آن قبض انبار هم گفته میشود، در واقع اواراقی است که نشان دهنده مالکیت مقدار مشخصی طلا است که در انبار سپرده گذاری شده است و خریدار گواهی سپرده سکه طلا میتواند پس از خرید سکه مشخص شده در قبض را از خزانه تحویل بگیرد یا میتواند این اوراق را به عنوان سهام نگهداری کند و زمانی که قیمت آن افزایش پیدا کرد اقدام به فروش سهام کند. شاید برایتان سوال باشد که این انبار کجا قرار دارد؟ انبار در خزانه‌داری پردیس بانک رفاه قرار دارد، ضمانت این نماد تاریخ رسیدی است که انبار دار پس از تحویل صادر کرده است اما اگر سررسید نماد تمام شده باشد و فردی که این اوراق را دارد، هنوز گواهی سپرده سکه خود را نفروخته باشد باید طبق قانون و مقررات سکه های خود را دریافت کند اما معمولاً برای گواهی سپرده سکه نماد جدیدی تعریف میشود و این نماد به نماد بعدی با سررسید جدید انتقال می‌یابد. در این راستا سکه هایی مورد تایید این خزانه و انبار هستند که دارای ضرب سال ۱۳۸۶، با وزن ۸.۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰ باشند پس اگر فردی قصد دریافت گواهی سکه داشته‌باشد، میتواند سکه فیزیکی خود را به بانک مورد نظر تحویل داده و حواله سکه دریافت کند.
افراد میتوانند از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ معاملات خود را انجام دهند . هر چند که از ساعت 12:30 تا 13 نیز مرحله پیش‌گشایش انجام می‌گردد.
کف خرید طلا در بورس یک سکه یا ۱۰ سهم گواهی سپرده سکه است.
نوسانات قیمتی در خرید طلا در بورس بین بازه -۵ و +۵ است.
تحویل سکه به خزانه و دریافت گواهی سکه طلا
اما برای تحویل دادن سکه و در مقابل گواهی سکه طلا دریافت کنیم به این صورت است که، افرادی که سکه فیزیکی با خود به همرا دهرند میتوانند به سادگی با مراجعه به خزانه بانک رفه و سامان و ارائه مدارک شناسایی و تحویل دادن سکه ها، گواهی سکه طلا را دریافت کنند.
آدرس خزانه بانک سامان: تهران-خیابان ولیعصر-روبروی سوپراستار
آدرس خزانه بانک رفاه: تهران-خیابان شیراز شمالی-پلاک ۱۸۶
قابل ذکر است که صندوق خزانه برای کارشناسی به ازای هر سکه هزینه 5000 ریالی در زمان تحویل سکه به انبار و هزینه 20000 ریالی به ازای هر سکه بابت هزینه انبارداری دریافت میکند این هزینه ها پرداخت میشود تا سکه ها به گواهی سپرده تبدیل بشوند و با نشان دادن این گواهی سپرده ها به کارگزاری میتوان این گواهی ها را به حساب آنلاین تغییر داد و معامله کرد. پس از فروش گواهی سکه به صورت آنلاین مبلغ مورد نظر بعد از یک روز (T+1) قابل برداشت از حساب خواهد بود و اما در صورت خریدن گواهی سپرده طلا افراد میتوانند با ارائه مدارک شناسایی خود به خزانه بانک رفاه و سامان، البته پس از یک روز از خرید گواهی به خزانه بانک مراجعه کرده و سکه‌های خود را دریافت کنند.
از ساعت 8 تا 16 روزهای کاری افراد میتوانند به منظور دریافت و یا تحویل سکه های خود اقدام کنند.
اگر سکه‌ها پس از ساعت 12 به انبار تحویل داده‌شوند، صدور قبض به جای یک روز، پس از دو روز کاری انجام میشود.
نمادهای گواهی سپرده سکه که اکنون معامله می‌شوند
باید نماد ها و سهم هایی را که میتوان در گواهی سپرده سکه معامله کرد را شناخت و باید گفت که:
4 رقم سمت راست نشانه تاریخ سررسید گواهی سپرده سکه است.
حرف (پ) نشان دهنده ی پیوسته بودن معاملات است
دو رقم سمت راست کد خزانه (انبار) پذیرش‌شده است.
۱- سكه۰۰۱۲پ۰۱ سكه تمام بهار تحویل ۱روزه رفاه
۲- سكه۹۹۱۲پ۰۴ سكه تمام بهار تحویل۱روزه صادرات
۳- سكه۹۸۱۲-۰۳ سكه تمام بهار تحویل۱روزه سامان
۴- سكه۰۰۱۱پ۰۲ سكه تمام بهار تحویل ۱روزه ملت
صندوق های کالایی با پشتوانه طلا
شاید سوالی برایتان مطرح شده باشد با عنوان چگونگی خرید طلا در بورس از طریق صندوق طلا؟ که برای پاسخ دادن به این موضوع باید بگوییم که اول مفهوم صندوق را باهم مرور کنیم.
صندوق سرمایه گذاری در اصل یک نهاد مالی است که در حوزه اوراق بهادار سرمایه گذاری میکند و صاحبان صندوق سرمایه گذاری در سود و زیان این معاملات باهم شریک هستند و صندوق سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds) یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری است. سوالی که باید به آن پاسخ دهیم این است که صندوق طلا چیست و چگونه میتوان با استفاده از صندوق طلا، در بورس طلا خریداری کنیم؟
صندوق سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)
به صندوقی که سرمایه آن از سرمایه افرادی که سرمایه گذاری بر گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا کرده اند جمع آوری شده است را صندوق سرمایه‌گذاری طلا می گویند. صندوق پشتوانه طلای لوتوس، کیان، مفید و زرافشان امید ایرانیان صندوق های کالایی با پشتوانه طلای پذیرش شده در بورس کالای ایران هستند.
این صندوق سرمایه‌گذاری طلا مزیت های بسیاری برخوردار است، مانند:
سرمایه گذاری در سرمایه‌گذاری طلا به‌نوبه خود دارای ریسک پایین‌تری نسبت به سکه طلا بوده و با حداقل ۱۰۰۰۰۰ تومان میتوان در آن‌ها سرمایه گذاری کرد. جهت خرید صندوق کالایی، مشتریان باید اقدام به گرفتن کد سهامداری کنند.
خرید شمش طلا از بازار فیزیکی
همان طور که میدانید یکی از روش هایی که افرا میتوانند طلا خریداری کنند این است که شمش طلا بخرند باید گفت که طلا در بازار فیزیکی بورس کالا زیرمجموعه بازار صنعتی به‌حساب می‌آید و شمش طلا در بازار فیزیکی در تالار طلا خرید و فروش میشود. تالار طلا در واقع یکی از تالار های بازار فیزیکی است. اما خرید شمش طلا سقف و کف خرید دارد و بدین صورت است که، حداقل ۱ کیلوگرم و حداکثر ۵ کیلوگرم شمش طلا باید خریداری شود و هر شخصی با دارا بودن کد بورسی میتواند در تالار طلا معامله انجام دهد.
مراحل خریداری شمش طلا از تالار طلا
شخص باید با کارگزار خود برای خرید شمش طلا تماس بگیرد و درخواست خود را به منظور خرید شمش طلا ثبت کند و به هیمن منظور کارگزار درخواست خرید شما را برای خریدار ارسال میکند.
- ۱۰ درصد ارزش معامله به حساب وکالتی:
قبل از اینکه ساعت 12 بشود، شخص باید 10 درصد از ارزش معامله خود را به حساب وکالتی خود واریز کند تا کارگزار بتواند درخواست او را اصطلاحاً بلوک کند و به تالار ارسال نماید.
به منظور خرید شمش طلا قبل از شروع تالار طلا کارگزاران خریدار و فروشنده بایکدیگر سر قیمت مذاکره میکنند و موضوع این مذاکره برای کشف قیمت طلا بوده که با توجه به اعلام هر روز قیمت طلا از طریق سایت tgju.org مبنای قیمت‌گذاری در تالار قرار می‌گیرد. قابل ذکر است که از قیمت اعلامی این سایت ۹ درصد ارزش‌افزوده کسر خواهد شد و طرفین بر روی قیمت اعلامی سایت منهای ۹ درصد ارزش‌افزوده به توافق می‌رسند. بعد از خرید ۱۰ درصد واریزشده قبل از شروع تالار از حساب مشتری برداشته مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ شده و به حساب کارگزار واریز می‌گردد. کارگزار طی اعلامیه خرید به مشتری ۹۰ درصد باقی‌مانده را اعلام میکند که مشتری سه روز کاری فرصت تسویه دارد. بعد از تسویه و ارسال ثبت به عرضه‌کننده که از طریق کارگزاران انجام میشود، حواله دریافت طلا برای خریدار ارسال میشود.
همان طور که گفته شد خرید طلا هم از طریق بازار طلا و هم از طریق بازار بورس امکان پذیر است. در این مقاله گفتیم که چطور می توانیم در بازار بورس طلا بخریم. ممکن است از خود بپرسید طلا بهتر است یا سهام طلا؟ در پاسخ به این سوال باید گفت که خرید طلا و یا هر کالای دیگری ریسک خاص خود را دارد. چه در بازار فیزیکی و چه در بازار بورس اما نکته قابل توجه این است که فعالیت در بورس و خرید طلا در بورس برخلاف خرید طلا در بازار فیزیکی طلا باعث ایجاد تورم و گرانی نمی شود و در عین سودآروی می تواند باعث گردش چرخ اقتصادی کشور نیز شود.
دیدگاه شما